Запись о регистрации Кредитной организации внесена в Единый государственный реестр « 19 » августа 2002 года основной государственный регистрационный № 1020500000135 «СОГЛАСОВАНО»
Зам. Председателя Национального банка Республики Дагестан Центрального банка Российской Федерации
____________________ Ш.М. Абуев
“____” __________________2004 г.
У С Т А В
ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК
«ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ»
(ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ»)
Утверждено
Общим собранием акционеров
Протокол № 1 .
от “ 16 ” января 2004 года
г. Дербент
2004 г.
ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
1.1. Акционерный Коммерческий Земельный Банк "Дербент-Кредит", именуемый в дальнейшем "Банк", является кредитной организацией, созданной по решению учредителей в форме акционерного общества открытого типа (протокол N 1 от "22" июля 1992 года).
Согласно решению Общего собрания акционеров (протокол N 12 от "16" марта 1996 года) наименование организационно-правовой формы Банка приведено в соответствие с действующим законодательством и определено как открытое акционерное общество.
1.2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка на русском языке: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ».
1.3. Сокращенное наименование Банка на русском языке: ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ».
1.4. Полное официальное наименование Банка на английском языке: JOINT-STOCK COMPANY BANK “DERBENT-CREDIT”.
1.5. Сокращенное наименование на английском языке: JSC AKZB “DERBENT-CREDIT”.
1.6. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.
1.7. Банк имеет круглую печать со своим фирменным (полным официальным) наименованием на русском языке с указанием организационно-правовой формы и местонахождением, штампы, бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.
1.8. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, а также настоящим Уставом.
1.9. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.
Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации. Сообщение о создании Банка публикуется в печати.
1.10. Акционерами Банка могут быть юридические и физические лица.
1.11. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.
1.12. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Акционеры, не полностью оплатившие акции, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах неоплаченной части стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров. Банк не отвечает по обязательствам государства и его органов. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.
1.13. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства.
1.14. Банк в установленном порядке может открывать филиалы и представительства и наделять их правами в пределах уставных положений Банка без наделения их правами юридического лица.
1.15. Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.
1.16. Банк независим от органов государственной власти и управления при принятии им решений.
ГЛАВА 2. ЮРИДИЧЕСКИЙ АДРЕС БАНКА И ЕГО
ВНУТРЕННИХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ.
2.1. Юридический адрес Банка: 368600, Республика Дагестан, г. Дербент, ул. Буйнакского, д. 10/12.
2.2. Банк имеет филиал, внесенный Банком России в Книгу государственной регистрации кредитных организаций 29.03.1994 года (порядковый номер 2090/1).
2.3. Полное наименование филиала: ФИЛИАЛ «КАЯКЕНТ-КРЕДИТ» ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ».
2.4. Сокращенное наименование филиала: ФИЛИАЛ «КАЯКЕНТ-КРЕДИТ» ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ - КРЕДИТ».
2.5. Юридический адрес филиала: 368500, Республика Дагестан, Каякентский район, с. Новокаякент, ул. Новая, д. 22 «А».
ГЛАВА 3. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ДРУГИЕ СДЕЛКИ.
3.1. Банк имеет право проведения следующих банковских операций и других сделок:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей главы привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Банк помимо перечисленных в части первой настоящей главы банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
6) лизинговые операции;
7) оказание консультационных и информационных услуг.
Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Все банковские операции осуществляются Банком при наличии соответствующих лицензий Банка России.
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте.
Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.
ГЛАВА 4. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ БАНКА.
4.1. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 7000000 (семь миллионов) рублей и разделен на 670000 (шестьсот семьдесят тысяч) обыкновенных именных акций, номинальной стоимостью 10 (десять) рублей каждая на общую сумму 6700000 (шесть миллионов семьсот тысяч) рублей, и на 6000 (шесть тысяч) привилегированных именных акций, номинальной стоимостью 50 (пятьдесят) рублей каждая на общую сумму 300000 (триста тысяч) рублей.
Уставный капитал Банка состоит из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами. Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.
Для оплаты уставного капитала Банк России открывает в своем учреждении зарегистрированному Банку корреспондентский счет.
4.2. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала:
 привлеченные денежные средства;
 ценные бумаги и нематериальные активы;
 средства Федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
4.3. Уставный капитал общества может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.
Решение об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров.
Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций принимается единогласно всеми членами Советом директоров, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка.
Внесение в Устав изменений и дополнений, связанных с увеличением уставного капитала Банка, осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров.
4.4. Увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций производится только в пределах количества объявленных акций, установленного Уставом Банка.
Решением об увеличении уставного капитала общества путем размещения дополнительных акций должны быть определены количество размещаемых дополнительных обыкновенных акций и привилегированных акций каждого типа в пределах количества объявленных акций этой категории, способ размещения, цена размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения дополнительных акций акционерам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых акций, форма оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, а также могут быть определены иные условия размещения.
Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества Банка. Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества Банка.
При увеличении уставного капитала Банка за счет его имущества путем размещения дополнительных акций эти акции распределяются среди всех акционеров. При этом каждому акционеру распределяются акции той же категории (типа), что и акции, которые ему принадлежат, пропорционально количеству принадлежащих ему акций
Увеличение уставного капитала допускается после его полной оплаты.
Не допускается увеличение уставного капитала Банка для возмещения допущенных им убытков.
4.5. Уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения части акций.
Допускается уменьшение уставного капитала Банка путем приобретения и погашения части акций.
Решение об уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций или путем приобретения части акций в целях сокращения их общего количества принимается Общим собранием акционеров.
В течение 30 дней с даты принятия решения об уменьшении своего уставного капитала Банк обязан письменно уведомить об уменьшении уставного капитала и о его новом размере кредиторов, а также опубликовать в печатном издании, предназначенном для публикации данных о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении.
4.6. В случае, если величина собственных средств (капитала) Банка по итогам отчетного месяца оказывается меньше размера его уставного капитала, Банк обязан привести в соответствие размер уставного капитала и величину собственных средств (капитала).
Банк обязан принять решение о ликвидации, если величина собственных средств (капитала) Банка по окончании второго и каждого последующего финансового года становится меньше минимального размера уставного капитала, установленного Законом «Об акционерных обществах».
4.7. Юридическое или физическое лицо, либо группа юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, приобретающее (ие) в результате одной или нескольких сделок более 5 процентов акций Банка, обязано (ы) уведомить об этом Банк России; а более 20 процентов – обязано (ы) получить предварительное согласие Банка России.
4.8. Не допускается освобождение акционера Банка от обязанности оплаты акций Банка, в том числе освобождение его от этой обязанности путем зачета требований к Банку.
ГЛАВА 5. АКЦИИ БАНКА.
5.1. Все акции Банка являются именными. Банк может размещать обыкновенные и привилегированные акции.
Обыкновенная именная акция дает один голос при решении вопросов на общем собрании акционеров и участвует в распределении чистой прибыли после создания необходимых резервов, расчетов с бюджетом и внебюджетными фондами, выплаты дивидендов по привилегированным акциям, процентов по облигациям. Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25 % (процентов) уставного капитала Банка.
5.2. Номинальная стоимость одной обыкновенной акции 10 (десять) рублей, количество 670000 (шестьсот семьдесят тысяч) штук. Форма выпуска бездокументарная.
Одна обыкновенная акция дает право на один голос.
5.3. Количество размещенных акций:
 обыкновенных именных акций – 670000 (шестьсот семьдесят тысяч) штук;
 привилегированных именных акций - 6000 (шесть тысяч) штук.
5.4. Привилегированные акций с определенным размером дивиденда имеют номинальную стоимость 50 (пятьдесят) рублей и выпущены в количестве 4000 (четыре тысяч) штук. Форма выпуска - бездокументарная. Размер дивиденда составляет 100% годовых. Ликвидационная стоимость 100% к номиналу.
Привилегированные акции с определенным размером дивиденда имеют номинальную стоимость 50 (пятьдесят) рублей, и выпущены в количестве 2000 (две тысячи) штук. Форма выпуска – бездокументарная. Размер дивиденда составляет 30% годовых. Ликвидационная стоимость - 30% к номиналу.
Одна привилегированная акция с определенным размером дивиденда дает ее владельцу совещательный голос при участии в голосовании на Общем собрании акционеров.
Акционеры - владельцы привилегированных акций участвуют в общем собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка.
По привилегированным акциям с определенным размером дивиденда выплата дивидендов и ликвидационной стоимости производится в первую очередь по сравнению с привилегированными акциями остальных типов.
5.5. Оплата акций может осуществляться денежными средствами, в том числе и иностранной валютой, и другим имуществом, используемым в деятельности банка, с учетом установленных правил.
Рыночная стоимость имущества, вносимого в оплату акций и других ценных бумаг, утверждается Советом директоров, а если их сумма превышает двести установленных законом минимальных размеров оплаты труда, то она подлежит, кроме того, независимой экспертной оценке.
5.6. В случае неполной оплаты акций всех категорий и типов в установленные для этого сроки, акции поступают в распоряжение Банка. Денежные средства и (или) имущество, внесенные в их оплату, не возвращаются. За неисполнение обязанности по своевременной оплате акций взыскивается штраф в размере 20 процентов неоплаченной суммы.
Акции, поступившие в распоряжение Банка, не предоставляют права голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы не позднее года с момента их поступления в распоряжение Банка, в противном случае Общее собрание акционеров должно принять решение об уменьшении уставного капитала в установленном порядке.
Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не допускается.
5.7. Банк вправе конвертировать выпускаемые им ценные бумаги из одного вида в другой на условиях, указанных в проспекте эмиссии соответствующего выпуска.
5.8. Банк размещает по решению Совета директоров дополнительно обыкновенные акции, но не более предельного объявленного и указанного в Уставе их количества. В противном случае в Устав вносятся соответствующие изменения о новом предельном количестве объявленных акций.
5.9. Банк размещает по решению Совета директоров дополнительно привилегированные акции, но не более предельного объявленного и указанного в Уставе их количества. В противном случае в Устав вносятся соответствующие изменения о новом предельном количестве объявленных привилегированных акций.
5.10. Количество и номинальная стоимость акций, которые Банк вправе размещать дополнительно к уже размещенным акциям (объявленные акции) составляет: 1 000 000 (один миллион) штук обыкновенных акций номинальной стоимостью 10 (десять) рублей каждая на общую сумму 10 000 000 (десять миллионов) рублей;
5.11. Срок и форма оплаты дополнительных акций Банка указываются в решении об их размещении.
ГЛАВА 6. ПРАВА АКЦИОНЕРОВ.
6.1. Акционеры - владельцы обыкновенных акций имеют право:
 участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;
 получать дивиденды;
 получить часть имущества Банка в случае его ликвидации.
6.2. Акционеры - владельцы привилегированных акций имеют и другие права, предусмотренные действующим законодательством.
6.3. Владельцы привилегированных акций с определенным размером дивиденда имеют право:
а) голоса на Общем собрании акционеров:
 при решении вопросов о реорганизации и ликвидации Банка;
 при решении вопросов о внесении изменений и дополнений в Устав, ограничивающих права акционеров - владельцев этого типа привилегированных акций, включая случаи определения или увеличения размера дивиденда и (или) определения или увеличения ликвидационной стоимости, выплачиваемых по привилегированным акциям предыдущей очереди, а также предоставления акционерам - владельцам иного типа привилегированных акций преимуществ в очередности выплаты дивиденда и(или) ликвидационной стоимости акций;
 по всем вопросам компетенции Общего собрания, начиная с собрания, следующего за годовым собранием, на котором не было принято решение о выплате дивидендов или было принято решение о неполной выплате дивидендов по привилегированным акциям этого типа. Данное право прекращается с момента первой выплаты дивидендов в полном размере.
б) на получение дивидендов и на ликвидационную стоимость, предусмотренные настоящим Уставом, которые выплачиваются их владельцам в первую очередь по отношению к привилегированным акциям остальных типов.
6.4. Право требовать выкупа акций имеют акционеры - владельцы голосующих акций Банка, имеющие право участвовать в Общем собрании акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение права требовать выкупа акций.
Банк информирует акционеров о наличии у них права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций, цене и установленном порядке осуществления выкупа.
ГЛАВА 7. РАЗМЕЩЕНИЕ АКЦИЙ БАНКОМ,
ОТЧУЖДЕНИЕ АКЦИЙ АКЦИОНЕРАМИ.
7.1. Банк в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации устанавливает следующий порядок размещения своих акций и иных ценных бумаг:
 размещение акций Банком производится посредством открытой и закрытой подписки;
 оплата акций Банка осуществляется по рыночной стоимости, но не ниже их номинальной стоимости.
7.2. Сделки по передаче прав на акции осуществляются в соответствии с требованиями законодательства как непосредственно между Банком и акционером, новым и бывшим акционерами, так и при участии профессиональных участников рынка ценных бумаг. Сделки, связанные с отчуждением акций, подлежат обязательной регистрации в реестре акционеров.
7.3. Акционер Банка вправе продать или иным образом уступить права на принадлежащие ему акции Банка без согласия других акционеров (при этом акционер должен поставить в известность Совет директоров или Правление Банка). Дивиденды по отчуждаемым акциям выплачиваются по результатам финансового года последнему держателю акций. Отчуждению подлежат только оплаченные акции Банка.
ГЛАВА 8. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ.
ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ АКЦИОНЕРОВ.
8.1. Банк обязан обеспечить ведение и хранение реестра акционеров Банка в соответствии с правовыми актами Российской Федерации с момента государственной регистрации общества.
Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суде.
8.2. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано своевременно информировать держателя реестра акционеров общества об изменении своих данных. В случае непредставления им информации об изменении своих данных Банк и регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.
8.3. Регистрация акционера сопровождается внесением соответствующей записи в реестр.
8.4. Внесение записи в реестр осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее трех дней от даты предоставления необходимых для этого документов.
8.5. Банк вносит в реестр изменения, отражающие движение акций, при одновременном наличии следующих условий:
 получения передаточного распоряжения, подписанного зарегистрированным лицом или его представителем (передаточное распоряжение также может быть подписано лицом, которому передаются акции или его представителем), или иных документов, которые в соответствии с действующим законодательством являются основанием для внесения изменений в реестр;
 когда количество акций данной категории, указанных в передаточном распоряжении, не превышает количества акций этой же категории, записанных на лицевом счете зарегистрированного лица, выдавшего передаточное распоряжение;
 когда осуществлена проверка подписи зарегистрированного лица;
 если данной передачей не будут нарушены ограничения в отношении передачи акций, установленные законодательством Российской Федерации, или настоящим Уставом, или вступившим в законную силу решением суда.
8.6. По требованию акционера или номинального держателя акции реестродержатель обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра. Выписка из реестра не является ценной бумагой, но подтверждает владение указанным в выписке лицом, определенным числом акций Банка.
ГЛАВА 9. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ.
9.1. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами. Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.
9.2. Размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка производится по решению Совета директоров, в котором оговариваются необходимые условия. Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки.
9.3. Номинальная стоимость облигации, вид, форма выпуска, сроки погашения, форма погашения, вид обеспечения, возможность конвертации, возможность досрочного погашения и иные условия определяются в конкретном решении о размещении облигаций.
Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели размещения облигаций.
Размещение облигаций без обеспечения (на сумму, не превышающую размер уставного капитала) допускается не ранее третьего года существования Банка, при условии надлежащего утверждения к этому времени двух годовых бухгалтерских балансов.
9.4. Банк не вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.
9.5. Держатели облигаций в установленном порядке имеют преимущественное право на распределяемую прибыль и активы Банка при его ликвидации.
9.6. Утерянная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Облигация на предъявителя в случае утраты восстанавливается в судебном порядке.
ГЛАВА 10. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА.
10.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.
10.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению общего собрания акционеров перечисляется в резервы, направляется на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде дивидендов, на другие цели в соответствии с действующим законодательством.
10.3. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено Федеральными законами.
10.4. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трёх месяцев после окончания соответствующего периода.
10.5. Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе о размере дивиденда и форме его выплаты по акциям каждой категории (типа), принимаются Общим собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров (наблюдательным советом) Банка.
10.6. Срок и порядок выплаты дивидендов определяются решением Общего собрания акционеров Банка о выплате дивидендов. В случае, если срок выплаты дивидендов не определен решением общего собрания акционеров Банка, срок их выплаты не должен превышать 60 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов.
10.7. Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов. Для составления списка лиц, имеющих право получения дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.
10.8. По решению Совета директоров Банка и с согласия акционеров дивиденды могут выплачиваться в рублях или иным имуществом (акциями).
10.9. Общее собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов по акциям определенных категорий (типов), а также о выплате дивидендов в неполном размере по привилегированным акциям с определенным размером дивиденда, конвертируемым и кумулятивным.
10.10. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по акциям:
 до полной оплаты всего уставного капитала;
 если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства), или указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;
 если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала, и резервного фонда, и превышения над номинальной стоимостью определенной уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;
 до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в случаях, предусмотренных законодательством.
10.11. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов (в том числе дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) по обыкновенным акциям и привилегированным акциям, размер дивидендов по которым не определен, если не принято решение о выплате в полном размере дивидендов (в том числе накопленных дивидендов по кумулятивным привилегированным акциям) по всем типам привилегированных акций, размер дивидендов (в том числе дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) по которым определен Уставом Банка.
10.12. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по привилегированным акциям определенного типа, по которым размер дивиденда определен Уставом, если не принято решение о полной выплате дивидендов по всем типам привилегированных акций, предоставляющим преимущество в очередности получения дивидендов перед привилегированными акциями этого типа.
10.13. Банк не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям:
 если на день выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты дивидендов;
 если на день выплаты стоимость чистых активов Банка меньше суммы его уставного капитала, резервного фонда и превышения над номинальной стоимостью определенной уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций либо станет меньше указанной суммы в результате выплаты дивидендов;
 в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.
По прекращении указанных в настоящем пункте обстоятельств Банк обязан выплатить акционерам объявленные дивиденды.
Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые не размещены, которые находятся на балансе Банка.
10.14. Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.
10.15. Банк формирует резервный фонд в соответствии с действующим законодательством. Размер резервного фонда Банка составляет 15% (процентов) от размера Уставного капитала Банка. Для этого Банк ежегодно отчисляет 5% (процентов) от чистой прибыли. Резервный фонд Банка предназначен для покрытия убытков Банка, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд не может быть использован для иных целей.
10.16. Из чистой прибыли Банка формируется фонд акционирования его работников, средства которого расходуются исключительно на приобретение акций Банка, продаваемых его акционерами для последующего размещения среди работников Банка.
При возмездной реализации работникам Банка акций, приобретенных за счет средств фонда акционирования работников Банка, вырученные средства направляются на формирование указанного фонда.
10.17. Банк имеет право формировать иные фонды в соответствии с действующим законодательством.
10.18. Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и обязательных неналоговых платежей, своевременно уплачивать налоги и обязательные неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых законодательством.
ГЛАВА 11. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА.
11.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:
 собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);
 средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение,
 вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;
 кредитов, полученных в других банках;
 иных привлеченных средств.
В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка не распределенная в течение операционного года.
ГЛАВА 12. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ.
12.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.
12.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.
12.3. Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.
12.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами.
12.5. Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах Банка, его клиентов и корреспондентов.
12.6. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, органам государственной налоговой службы, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
12.7. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.
Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства Правлением Банка.
12.8. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.
Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.
ГЛАВА 13. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА.
13.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Центральным Банком Российской Федерации.
Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
13.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.
13.3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством и соответствующими указаниями Банка России.
13.4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Центральный банк Российской Федерации в установленные им сроки.
13.5. Годовой бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках Банка после проведения ревизии и проверки аудиторской организацией утверждаются Общим собранием акционеров и подлежит публикации в печати.
13.6. Операционный год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.
13.7. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу. В порядке, предусмотренном Государственной архивной службой Российской Федерации, документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение.
Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с согласованным с Росархивом в установленном им порядке перечнем (номенклатурой дел).
Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных активов списания.
ГЛАВА 14. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА.
14.1. Органами управления Банка являются:
 Общее собрание акционеров;
 Совет директоров Банка;
 Правление Банка;
 Председатель Правления Банка.
ГЛАВА 15. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ.
15.1. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров.
Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров.
Годовое Общее собрание акционеров проводится через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года. На годовом Общем собрании акционеров должны решаться вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии (ревизора) Банка, утверждении аудитора Банка, вопросы, предусмотренные подпунктом 12 пункта 16.1 главы 16 настоящего устава, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров.
Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными.
ГЛАВА 16. КОМПЕТЕНЦИЯ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ.
16.1. К компетенции Общего собрания акционеров относятся:
1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
6) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
7) избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их полномочий;
8) утверждение аудитора Банка;
9) принятие решения о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;
10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков по результатам финансового года;
11) определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
12) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
13) дробление и консолидация акций;
14) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных действующим Федеральным законодательством;
15) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законодательством;
16) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законодательством;
17) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
18) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;
19) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законодательством.
16.2. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законодательством.
16.3. Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законодательством.
ГЛАВА 17. РЕШЕНИЕ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ.
17.1. За исключением случаев, установленных федеральными законами, правом голоса на Общем собрании акционеров по вопросам, поставленным на голосование, обладают:
 акционеры - владельцы обыкновенных акций общества;
 акционеры - владельцы привилегированных акций общества в случаях, предусмотренных Федеральным законодательством.
Голосующей акцией общества является обыкновенная акция или привилегированная акция, предоставляющая акционеру - ее владельцу право голоса при решении вопроса, поставленного на голосование.
17.2. Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций общества, принимающих участие в собрании, если для принятия решения Федеральными законами не установлено иное.
Подсчет голосов на общем собрании акционеров по вопросу, поставленному на голосование, правом голоса при решении которого обладают акционеры - владельцы обыкновенных и привилегированных акций общества, осуществляется по всем голосующим акциям совместно, если иное не установлено Федеральными законами.
17.3. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2, и 13 - 18 пункта 16.1. главы 16 настоящего устава, принимается общим собранием акционеров только по предложению совета директоров (наблюдательного совета) общества, если иное не установлено Уставом Банка.
17.4. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1 - 3, 5 и 16 пункта 16.1. главы 16 настоящего устава, принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
17.5. Порядок принятия Общим собранием акционеров решения по порядку ведения общего собрания акционеров устанавливается уставом Банка или внутренними документами Банка, утвержденными решением Общего собрания акционеров.
17.6. Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.
17.7. Акционер вправе обжаловать в суд решение, принятое Общим собранием акционеров с нарушением требований Федерального законодательства, иных правовых актов Российской Федерации, Устава Банка, в случае, если он не принимал участия в Общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы. Такое заявление может быть подано в суд в течение шести месяцев со дня, когда акционер узнал или должен был узнать о принятом решении. Суд вправе с учетом всех обстоятельств дела оставить в силе обжалуемое решение, если голосование данного акционера не могло повлиять на результаты голосования, допущенные нарушения не являются существенными и решение не повлекло причинения убытков данному акционеру.
ГЛАВА 18. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ
В ФОРМЕ ЗАОЧНОГО ГОЛОСОВАНИЯ.
18.1. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования.
18.2. Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии (ревизора) Банка, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 10 пункта 16.1. главы 16 настоящего устава, не может проводиться в форме заочного голосования.
ГЛАВА 19. ПРАВО НА УЧАСТИЕ В ОБЩЕМ СОБРАНИИ АКЦИОНЕРОВ.
19.1. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, составляется на основании данных реестра акционеров Банка. В случае, если в отношении Банка используется специальное право на участие Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования в управлении указанным Банка ("Золотая акция"), в этот список включаются также представители Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования.
Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении общего собрания акционеров и более чем за 50 дней, а в случае, предусмотренном пунктом 2 главы 21 настоящего устава, - более чем за 65 дней до даты проведения общего собрания акционеров.
В случае проведения Общего собрания акционеров, в определении кворума которого и голосовании участвуют бюллетени, полученные обществом в соответствии с пунктом 2 глава 26 настоящего устава, дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, устанавливается не менее чем за 45 дней до даты проведения общего собрания акционеров.
19.2. Для составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями, на дату составления списка.
19.3. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержит имя (наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым оно обладает, почтовый адрес в Российской Федерации, по которому должны направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров, бюллетени для голосования в случае, если голосование предполагает направление бюллетеней для голосования, и отчет об итогах голосования.
19.4. Список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляется Банком для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее чем 1 процентом голосов. При этом данные документов и почтовый адрес физических лиц, включенных в этот список, предоставляются только с согласия этих лиц.
По требованию любого заинтересованного лица Банк в течение трех дней обязан предоставить ему выписку из списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержащую данные об этом лице, или справку о том, что оно не включено в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров.
19.5. Изменения в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, могут вноситься только в случае восстановления нарушенных прав лиц, не включенных в указанный список на дату его составления, или исправления ошибок, допущенных при его составлении.
ГЛАВА 20. ИНФОРМАЦИЯ О ПРОВЕДЕНИИ
ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ.
20.1. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.
В случае, предусмотренном пунктом 2 главы 21 настоящего Устава, сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 50 дней до даты его проведения.
В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом.
Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении Общего собрания акционеров через иные средства массовой информации (телевидение, радио).
20.2. В сообщении о проведении Общего собрания акционеров должны быть указаны:
 полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка;
 форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
 дата, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 действующего Федерального закона «Об акционерных обществах» заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
 дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;
 повестка дня Общего собрания акционеров;
 порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и адрес (адреса), по которому с ней можно ознакомиться.
20.3. К информации (материалам), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, относятся годовая бухгалтерская отчетность, в том числе заключение аудитора, заключение ревизионной комиссии (ревизора) Банка по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности, сведения о кандидате (кандидатах) в исполнительные органы Банка, Совет директоров Банка, ревизионную комиссию (ревизоры) Банка, счетную комиссию Банка, проект изменений и дополнений, вносимых в Устав Банка, или проект Устава Банка в новой редакции, проекты внутренних документов Банка, проекты решений Общего собрания акционеров.
Перечень дополнительной информации (материалов), обязательной для предоставления лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, может быть установлен федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Информация (материалы), предусмотренная настоящей статьей, в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении Общего собрания акционеров. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения.
Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в Общем собрании акционеров, предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.
20.4. В случае, если зарегистрированным в реестре акционеров Банка лицом является номинальный держатель акций, сообщение о проведении общего собрания акционеров направляется по адресу номинального держателя акций, если в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не указан иной почтовый адрес, по которому должно направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров. В случае, если сообщение о проведении Общего собрания акционеров направлено номинальному держателю акций, он обязан довести его до сведения своих клиентов в порядке и сроки, которые установлены правовыми актами Российской Федерации или договором с клиентом.
ГЛАВА 21. ПРЕДЛОЖЕНИЕ В ПОВЕСТКУ ДНЯ
ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ.
21.1. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров Банка, коллегиальный исполнительный орган, ревизионную комиссию (ревизоры) и счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность единоличного исполнительного органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.
21.2. В случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, акционеры (акционер) Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе предложить кандидатов для избрания в Совет директоров Банка, число которых не может превышать количественный состав совета директоров Банка. Такие предложения должны поступить в Банк не менее чем за 30 дней до даты проведения внеочередного Общего собрания акционеров.
21.3. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).
21.4. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также иные сведения о нем, предусмотренные Уставом или внутренними документами Банка. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.
21.5. Совет директоров Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее пяти дней после окончания сроков установленных действующим Федеральным законодательством.
21.6. Мотивированное решение Совета директоров Банка об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия.
Решение Совета директоров Банка об отказе во включении вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета директоров Банка от принятия решения могут быть обжалованы в суд.
21.7. Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров, и формулировки решений по таким вопросам.
Помимо вопросов, предложенных для включения в повестку дня Общего собрания акционеров акционерами, а также в случае отсутствия таких предложений, отсутствия или недостаточного количества кандидатов, предложенных акционерами для образования соответствующего органа, Совет директоров Банка вправе включать в повестку дня Общего собрания акционеров вопросы или кандидатов в список кандидатур по своему усмотрению.
ГЛАВА 22. ПОДГОТОВКА К ПРОВЕДЕНИЮ
ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ
22.1. При подготовке к проведению Общего собрания акционеров совет директоров (наблюдательный совет) общества определяет:
форму проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
дату, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 действующего Федерального закона «Об акционерных обществах» заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
 дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;
 повестку дня Общего собрания акционеров;
 порядок сообщения акционерам о проведении Общего собрания акционеров;
 перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и порядок ее предоставления;
 форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями.
22.2. В повестку дня годового Общего собрания акционеров должны быть обязательно включены вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии (ревизора) Банка, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 9 пункта 16.1. главы 16 настоящего устава.
ГЛАВА 23. ВНЕОЧЕРЕДНОЕ ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ.
23.1. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.
Созыв внеочередного Общего собрания акционеров по требованию ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, осуществляется советом директоров Банка.
23.2. Внеочередное Общее собрание акционеров, созываемое по требованию ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, должно быть проведено в течение 40 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров.
Если предлагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров Банка, которые должны избираться путем кумулятивного голосования, то такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 70 дней с момента представления требования о проведении внеочередного Общего собрания акционеров.
23.3. В случаях, когда в соответствии со статьями 68 - 70 Федерального закона «Об акционерных обществах» Совет директоров (наблюдательный совет) общества обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров, такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 40 дней с момента принятия решения о его проведении Советом директоров Банка.
В случаях, когда в соответствии с Федеральным законодательством Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания членов Совета директоров Банка, которые должны избираться кумулятивным голосованием, такое Общее собрание акционеров должно быть проведено в течение 70 дней с момента принятия решения о его проведении советом директоров Банка.
23.4. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня собрания. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров могут содержаться формулировки решений по каждому из этих вопросов, а также предложение о форме проведения Общего собрания акционеров. В случае, если требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров содержит предложение о выдвижении кандидатов, на такое предложение распространяются соответствующие положения главы 21 настоящего устава.
Совет директоров Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня, формулировки решений по таким вопросам и изменять предложенную форму проведения внеочередного Общего собрания акционеров, созываемого по требованию ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка.
23.5. В случае, если требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров исходит от акционеров (акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера), требующих созыва такого собрания, и указание количества, категории (типа) принадлежащих им акций.
Требование о созыве внеочередного Общего собрания акционеров подписывается лицами (лицом), требующими созыва внеочередного Общего собрания акционеров.
23.6. В течение пяти дней с даты предъявления требования ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, о созыве внеочередного общего собрания акционеров Советом директоров Банка должно быть принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров либо об отказе в его созыве.
Решение об отказе в созыве внеочередного Общего собрания акционеров по требованию ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, может быть принято в случае, если:
 не соблюден установленный настоящей статьей порядок предъявления требования о созыве внеочередного Общего собрания акционеров;
 акционеры (акционер), требующие созыва внеочередного Общего собрания акционеров, не являются владельцами предусмотренного пунктом 23.1. настоящей главы количества голосующих акций общества;
 ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня внеочередного Общего собрания акционеров, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям Федерального законодательства и иных правовых актов Российской Федерации.
23.7. Решение Совета директоров Банка о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия такого решения.
Решение Совета директоров Банка об отказе в созыве внеочередного Общего собрания акционеров может быть обжаловано в суд.
23.8. В случае, если в течение установленного Федеральным законом срока Советом директоров Банка не принято решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров или принято решение об отказе в его созыве, внеочередное Общее собрание акционеров может быть созвано органами и лицами, требующими его созыва. При этом органы и лица, созывающие внеочередное Общее собрание акционеров, обладают предусмотренными Федеральным законодательством полномочиями, необходимыми для созыва и проведения Общего собрания акционеров. В этом случае расходы на подготовку и проведение Общего собрания акционеров могут быть возмещены по решению Общего собрания акционеров за счет средств Банка.
23.9. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится также по решению Совета Директоров Банка на основании его собственной инициативы и по предложению Правления Банка для принятия решения о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года.
ГЛАВА 24. СЧЕТНАЯ КОМИССИЯ.
24.1. В составе счетной комиссии не может быть менее трех человек. В счетную комиссию не могут входить члены Совета директоров Банка, члены ревизионной комиссии (ревизор) Банка, члены коллегиального исполнительного органа Банка, единоличный исполнительный орган Банка, а равно управляющая организация или управляющий, а также лица, выдвигаемые кандидатами на эти должности.
24.2. В случае, если срок полномочий счетной комиссии истек либо количество ее членов стало менее трех, а также в случае явки для исполнения своих обязанностей менее трех членов счетной комиссии для осуществления функций счетной комиссии может быть привлечен регистратор.
24.3. Счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в Общем собрании акционеров, определяет кворум Общего собрания акционеров, разъясняет вопросы, возникающие в связи с реализацией акционерами (их представителями) права голоса на Общем собрании, разъясняет порядок голосования по вопросам, выносимым на голосование, обеспечивает установленный порядок голосования и права акционеров на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет протокол об итогах голосования, передает в архив бюллетени для голосования.
ГЛАВА 25. ПОРЯДОК УЧАСТИЯ АКЦИОНЕРОВ
В ОБЩЕМ СОБРАНИИ АКЦИОНЕРОВ
25.1. Право на участие в Общем собрании акционеров осуществляется акционером как лично, так и через своего представителя.
Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на Общем собрании акционеров или лично принять участие в Общем собрании акционеров.
Представитель акционера на общем собрании акционеров действует в соответствии с полномочиями, основанными на указаниях федеральных законов или актов уполномоченных на то государственных органов или органов местного самоуправления либо доверенности, составленной в письменной форме. Доверенность на голосование должна содержать сведения о представляемом и представителе (имя или наименование, место жительства или место нахождения, паспортные данные). Доверенность на голосование должна быть оформлена в соответствии с требованиями пунктов 4 и 5 статьи 185 Гражданского кодекса Российской Федерации или удостоверена нотариально.
25.2. В случае передачи акции после даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и до даты проведения Общего собрания акционеров лицо, включенное в этот список, обязано выдать приобретателю доверенность на голосование или голосовать на Общем собрании в соответствии с указаниями приобретателя акций. Указанное правило применяется также к каждому последующему случаю передачи акции.
25.3. В случае если акция Банка находится в общей долевой собственности нескольких лиц, то правомочия по голосованию на Общем собрании акционеров осуществляются по их усмотрению одним из участников общей долевой собственности либо их общим представителем. Полномочия каждого из указанных лиц должны быть надлежащим образом оформлены.
ГЛАВА 26. КВОРУМ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ.
26.1. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.
Принявшими участие в Общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров. Принявшими участие в Общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.
26.2. Если повестка дня Общего собрания акционеров включает вопросы, голосование по которым осуществляется разным составом голосующих, определение кворума для принятия решения по этим вопросам осуществляется отдельно. При этом отсутствие кворума для принятия решения по вопросам, голосование по которым осуществляется одним составом голосующих, не препятствует принятию решения по вопросам, голосование по которым осуществляется другим составом голосующих, для принятия которого кворум имеется.
26.3. При отсутствии кворума для проведения годового Общего собрания акционеров должно быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня. При отсутствии кворума для проведения внеочередного Общего собрания акционеров может быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня.
Повторное Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 процентами голосов размещенных голосующих акций общества.
Сообщение о проведении повторного Общего собрания акционеров осуществляется в соответствии с требованиями главы 20 настоящего Устава. При этом положения абзаца второго пункта 20.1. главы 20 настоящего Устава не применяются. Вручение, направление и опубликование бюллетеней для голосования при проведении повторного Общего собрания акционеров осуществляются в соответствии с требованиями статьи 60 Федерального закона «Об акционерных обществах».
26.4. При проведении повторного Общего собрания акционеров менее чем через 40 дней после несостоявшегося Общего собрания акционеров лица, имеющие право на участие в Общем собрании акционеров, определяются в соответствии со списком лиц, имевших право на участие в несостоявшемся Общем собрании акционеров.
ГЛАВА 27. ГОЛОСОВАНИЕ НА ОБЩЕМ СОБРАНИИ АКЦИОНЕРОВ.
27.1. Голосование на Общем собрании акционеров осуществляется по принципу: "Одна голосующая акция общества - один голос", за исключением проведения кумулятивного голосования в случае, предусмотренном действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах».
ГЛАВА 28. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА.
28.1. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Общего собрания акционеров.
28.2. По решению Общего собрания акционеров членам Совета директоров Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Совета директоров Банка. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров.
ГЛАВА 29. КОМПЕТЕНЦИЯ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ БАНКА.
29.1. В компетенцию Совета директоров Банка входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных Федеральным законодательством к компетенции Общего собрания акционеров.
К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 23.8. главы 23 настоящего устава;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения обществом дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций;
6) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
7) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
8) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
9) образование исполнительного органа Банка и досрочное прекращение его полномочий;
10) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
11) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
12) использование резервного фонда и иных фондов Банка;
13) утверждение внутренних документов общества, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено к компетенции исполнительных органов общества;
14) создание филиалов и открытие представительств Банка;
15) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х действующего Федерального закона «Об акционерных обществах»;
16) одобрение сделок, предусмотренных главой XI действующего Федерального закона «Об акционерных обществах»;
17) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
18) иные вопросы, предусмотренные действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах».
29.2. Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.
ГЛАВА 30. ИЗБРАНИЕ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ БАНКА.
30.1. Члены Совета директоров Банка избираются Общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном действующим Федеральным законом «Об акционерных обществах» на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Если годовое Общее собрание акционеров не было проведено в сроки, установленные пунктом 1 статьи 47 действующего Федерального закона «Об акционерных обществах», полномочия Совета директоров Банка прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового Общего собрания акционеров.
Лица, избранные в состав Совета директоров Банка, могут переизбираться неограниченное число раз.
По решению Общего собрания акционеров полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно.
30.2. Членом Совета директоров Банка может быть только физическое лицо. Член Совета директоров Банка может не быть акционером Банка.
Члены коллегиального исполнительного органа Банка не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка.
30.3. Количественный состав Совета директоров Банка состоит из пяти человек.
30.4. Избранными в состав Совета директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.
ГЛАВА 31. ПРЕДСЕДАТЕЛЬ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ БАНКА.
31.1. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров Банка из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.
Совет директоров Банка вправе в любое время переизбрать своего председателя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.
31.2. Председатель Совета директоров Банка организует его работу, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на общем собрании акционеров.
31.3. В случае отсутствия председателя Совета директоров Банка его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка по решению Совета директоров Банка.
ГЛАВА 32. ЕДИНОЛИЧНЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ОРГАН
(ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ) БАНКА
32.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка (Председателем Правления) и коллегиальным исполнительным органом Банка (Правлением). Исполнительные органы подотчетны Совету директоров Банка и Общему собранию акционеров.
32.2. К компетенции исполнительного органа Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров или Совета директоров Банка.
Исполнительный орган Банка организует выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.
Единоличный исполнительный орган Банка (Председатель Правления) без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.
32.3. Образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий осуществляются по решению Совета директоров Банка.
Совмещение лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа Банка, и членами коллегиального исполнительного органа Банка должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка.
32.4. Совет директоров Банка, вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления Банка, членов Правления Банка и об образовании новых исполнительных органов.
32.5. Председатель Правления Банка в пределах своей компетенции и в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом:
 осуществляет общее руководство текущей деятельностью Банка;
 распоряжается имуществом Банка, включая финансовые средства;
 без доверенности действует от имени Банка, представляет его во всех учреждениях, предприятиях и организациях;
 утверждает должностные инструкции для персонала Банка;
 принимает на работу и увольняет с работы работников Банка, решает вопрос о введении в действие контрактов о найме персонала Банка, применяет к работникам меры поощрения и налагает на них взыскания в соответствии с Правилами внутреннего трудового распорядка и действующего законодательства;
 предлагает Совету директоров Банка структуру и численность Правления Банка;
 принимает решения и издает приказы по оперативным вопросам внутренней деятельности Банка;
 осуществляет подготовку необходимых материалов и предложений для рассмотрения Советом директоров Банка и обеспечивает выполнение принятых Советом директоров Банка решений;
 совершает любые другие действия, не противоречащие действующему законодательству, настоящему Уставу и интересам Банка, необходимые для достижения целей Банка за исключением тех, которые в соответствии с настоящим Уставом закреплены за Общим Собранием Акционеров и Советом директоров Банка.
32.6. Права и обязанности Председателя Правления Банка, членов Правления Банка определяются в соответствии с действующим законодательством и договором, заключаемым каждым из них с банком. Договор от имени Банка подписывается председателем Совета директоров или лицом, уполномоченным Советом директоров. Совет директоров может досрочно расторгнуть этот договор.
ГЛАВА 33. КОЛЛЕГИАЛЬНЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ
ОРГАН (ПРАВЛЕНИЕ) БАНКА.
33.1. Правление Банка действует на основании действующего законодательства и настоящего Устава Банка, а также утверждаемого Общим собранием акционеров внутреннего документа Банка (положения), в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений.
33.2. К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и вопросов, относящихся к компетенции Председателя Правления Банка.
 Правление Банка подотчетно в своей деятельности Совету директоров Банка и Общему собранию.
 Правление Банка обязано в течении двух месяцев после окончания финансового года предъявить Совету директоров Банка годовой финансовый отчет.
 Правление Банка обязано предоставить Совету директоров Банка все документы в следующие сроки:
 ежемесячно:
 отчеты по реализации, производству, персоналу, затратам, доходам, наличии средств на счетах Банка;
 ежеквартально:
 бухгалтерский баланс и баланс валютных доходов и расходов.
Ежемесячные отчеты представляются Совету директоров Банка до 20 числа месяца, следующего за отчетным, ежеквартальные - до 25 числа месяца, следующего за отчетным.
Правила представления отчетности устанавливаются Советом директоров Банка.
33.3. Кворум для проведения заседания Правления Банка должен составлять не менее половины числа избранных членов Правления Банка. В случае если количество членов Правления Банка становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров Банка обязан принять решение об образовании временного правления банка и образовать Правление Банка.
33.4. На заседании Правления Банка ведется протокол. Протокол заседания правления банка предоставляется членам Совета директоров банка, ревизионной комиссии (ревизору) банка, аудитору банка по их требованию.
33.5. Проведение заседаний Правления Банка организует лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка (Председатель Правления Банка), которое подписывает все документы от имени Банка и протоколы заседаний Правления Банка, действует без доверенности от имени Банка в соответствии с решениями Правления Банка, принятыми в пределах его компетенции.
33.6. Передача права голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления Банка, не допускается.
ГЛАВА 34. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ,
ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ПРАВЛЕНИЯ БАНКА.
34.1. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно.
34.2. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления, Временный единоличный исполнительный орган, члены Правления несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены Федеральными законами.
При этом в Совете директоров Банка и Правлении Банка не несут ответственности члены, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.
34.3. При определении оснований и размера ответственности членов Совета директоров, Председателя Правления Банка и (или) членов Правления, а равно управляющей организации или управляющего должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела.
34.4. В случае, если в соответствии с положениями настоящей главы ответственность несут несколько лиц, их ответственность перед Банком является солидарной.
34.5. Общество или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем 1 процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе обратиться в суд с иском к члену Совета директоров Банка, Председателю Правления Банка, члену Правления о возмещении убытков, причиненных Банку, в случае, предусмотренном пунктом 34.2. настоящей главы.
34.6. Представители государства или муниципального образования в Совете директоров Банка несут предусмотренную настоящей главой ответственность наряду с другими членами Совета директоров Банка.
ГЛАВА 35. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА.
35.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется ревизионной комиссией, избираемой Общим собранием акционеров Банка сроком на 1 год.
Члены ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка.
Акции, принадлежащие членам Совета директоров банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банком, не могут участвовать в голосовании при избрании членов ревизионной комиссии Банка.
35.2. Члены ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством.
35.3. В ходе выполнения возложенных на ревизионную комиссию функций, она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет председатель ревизионной комиссии.
35.4. Ревизионная комиссия проверяет соблюдения Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества. Порядок работы ревизионной комиссии и ее компетенция определяются Положением о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров.
Ревизионная комиссия представляет общему собранию акционеров и в копии Банку России отчет о проведенной ревизии, а также заключение о соответствии представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.
35.5. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии (ревизора) Банка, решению общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.
35.6. По результатам ревизии, при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам, или выявлении злоупотреблений должностных лиц, ревизионная комиссия требует созыва внеочередного Общего собрания акционеров.
35.7. Документально оформленные результаты проверок ревизионной комиссией представляются на рассмотрение соответствующему органу управления Банком а также исполнительному органу Банка, для принятия мер.
35.8. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и органами, уполномоченными на осуществление этого законодательством Российской Федерации.
35.9. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банка, Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с банком, или его участниками (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки.
Аудитор утверждается Общим собранием акционеров. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора.
В составляемых ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения о:
 достоверности финансовой отчетности Банка;
 выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России;
 качестве управления Банком;
 состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством и настоящим Уставом Банка.
Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке.
ГЛАВА 36. СИСТЕМА ОРГАНОВ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
36.1. Внутренний контроль осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными учредительными и внутренними документами кредитной организации:
 Совет Директоров Банка;
 ревизионная комиссия (ревизор);
 главный бухгалтер (его заместители) кредитной организации;
 руководитель (его заместители) и главный бухгалтер (его заместители) филиала кредитной организации;
 подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами кредитной организации, включая:
 ответственного сотрудника (структурное подразделение) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - должностное лицо (структурное подразделение), ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России;
 службу внутреннего контроля.
36.2. Служба внутреннего контроля кредитной организации создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления кредитной организации в обеспечении эффективного функционирования кредитной организации.
36.3. Служба внутреннего контроля формируется в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка России и действует на основании настоящего Устава, Положения о Службе внутреннего контроля, утвержденного Советом Директоров Банка и разработанного на основе Положения Банка России от 12.12.2003 г. №242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
36.4. Численность Службы внутреннего контроля определяется Председателем Правления Банка. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается Председателем Правления Банка по согласованию с Советом Директоров Банка.
36.5. Служба внутреннего контроля один раз в год отчитывается перед Советом Директоров Банка. Банк представляет отчеты о состоянии внутреннего контроля в Национальный Банк Республики Дагестан Центрального Банка Российской Федерации.
ГЛАВА 37. ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В УСТАВ.
37.1. Все изменения и дополнения, вносимые в Устав Банка и принятые Общим собранием акционеров, регистрируются в органах государственной регистрации юридических лиц в установленном законом порядке.
37.2. Изменения и дополнения в Устав приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации.
ГЛАВА 38. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА.
38.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.
Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения Общего собрания акционеров или по решению суда в установленном законодательством порядке.
38.2. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам. В случае реорганизации Банка в Устав и в единый государственный реестр юридических лиц вносятся необходимые изменения, а все документы с не истекшими сроками хранения передаются в установленном порядке его правопреемнику.
Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.
38.3. Общее собрание акционеров Банка или надлежащий орган, принявшие решение о ликвидации Банка, назначают ликвидационную комиссию и устанавливают порядок и сроки ликвидации.
С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.
38.4. Ликвидационная комиссия:
 публикует в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами (указанный срок не может быть менее двух месяцев и более шести месяцев со дня публикации сообщения);
 принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.
По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требований, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.
Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений. Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.
Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в установленном порядке.
38.5. Ликвидация считается завершенной, а Банк – прекратившим свое существование с момента внесения органом государственной регистрации соответствующей записи в единый государственный реестр.
38.6. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив. Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.
ГЛАВА 39. ХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ БАНКА.
39.1. Банк обязан хранить следующие документы:
 договор о создании Банка;
 Устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в Устав Банка, зарегистрированные в установленном порядке, решение о создании Банка, документ о государственной регистрации Банка;
 документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;
 внутренние документы Банка;
 положение о филиале или представительстве Банка;
 годовые отчеты;
 документы бухгалтерского учета;
 документы бухгалтерской отчетности;
 протоколы Общих собраний акционеров (решения акционера, являющегося владельцем всех голосующих акций общества), заседаний Совета Директоров (наблюдательного совета) Банка, ревизионной комиссии (ревизора) Банка и коллегиального исполнительного органа Банка (правления, дирекции);
 бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в Общем собрании акционеров;
 отчеты независимых оценщиков;
 списки аффилированных лиц Банка;
 списки лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, имеющих право на получение дивидендов, а также иные списки, составляемые Банком для осуществления акционерами своих прав в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;
 заключения ревизионной комиссии (ревизора) Банка, аудитора Банка, государственных и муниципальных органов финансового контроля;
 проспекты эмиссии, ежеквартальные отчеты эмитента и иные документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и иными федеральными законами;
 иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями Общего собрания акционеров, Совета Директоров (наблюдательного совета) Банка, органов управления Банка, а также документы, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.
39.2. Банк хранит документы, предусмотренные пунктом 39.1. настоящей главы, по месту нахождения его исполнительного органа в порядке и в течение сроков, которые установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Председатель Совета Директоров М. С. Курбанов
