|
ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ ЗА 3 КВАРТАЛ 2006 Г.
I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента
Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество Год рождения
Гайдаров Касум Шихалиевич
Курбанов Магомед Сеидович
Курбанов Нариман Магомедович
Мурсалов Айдын Велиюллаевич
Рзаев Владимир Имранович 1937
1950
1975
1956
1942
Фамилия, Имя, Отчество Год рождения
Акиваева Татьяна Михайловна
Велиханова Жасмина Алиевна
Зейналов Видади Вагифович 1954
1963
1973
Лицо, занимающее должность (исполняющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента:
Фамилия, Имя, Отчество Год рождения
Зейналов Видади Вагифович 1973
1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации - эмитента
1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет.
30101810400000000701 в РКЦ г. Дербента.
2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.
Полное фирменное наименование Сокращенное фирменное наименование Местонахождение ИНН БИК N кор.счета в Банке России, наименование подразделения Банка России № счета в учете кредитной организации-эмитента № счета в учете банка контрагента Тип счета
1 2 3 4 5 6 7 8 9
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество) Сбербанк России 117997, г. Москва, ул. Вавилова, 19 7707083893 044583225 3010181040000000225 в отделе №1 ГУ ЦБ РФ 30109810600000000188;
30109840900000000188;
30109978500000000188 --- ностро
Открытое акционерное общество «АЛЬФА-БАНК» ОАО «АЛЬФА-БАНК» 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27. 7728168971 044525593 30101810200000000593 в ОПЕРУ Московского ГТУ Банка России 30109810900000000116 --- ностро
Дагестанское отделение №8590 Сберегательного банка России Дагестанское ОСБ №8590 Россия, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Коркмасова, 11-а 7707083893 048209644 30101810900000000644 ГРКЦ НБ РД г. Махачкала 30109810360320000020;
30109978560320000021 --- ностро
3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.
В кредитных организациях – нерезидентах корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента не открывались.
1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации - эмитента
Полное фирменное наименование Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «РУСЬ-АУДИТ»
Сокращенное наименование ООО Аудиторская фирма «РУСЬ-АУДИТ»
Место нахождения 367003, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Ирчи Казака, 31
Номер телефона и факса (8-8722) 62-87-04, 61-62-84, факс: (8-8722) 62-87-04
Адрес электронной почты (если имеется) vpsh@dinet.ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности Лицензия №Е0044040 от 07.04.2003 Срок действия лицензии: 07.04.2009
Орган, выдавший указанную лицензию Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента. Независимая аудиторская проверка бухгалтерского учета и финансовой отчетности банка аудитором проводилась за 2004 финансовый год
Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).
Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента Аудитор (должностные лица аудитора) не имеют долей участия в уставном капитале Банка.
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом Аудитору (должностным лицам аудитора) заемные средства Банком не предоставлялись.
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей Тесные деловые связи с аудитором (должностными лицами аудитора) и родственные отношения отсутствуют.
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором) Должностные лица Банка не являются должностными лицами аудитора.
Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.
Факторов, которые могут оказать влияние на независимость аудитора Банка, нет.
Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.
Совет Директоров Банка предлагает аудиторскую фирму для утверждения на Общем собрании
акционеров Банка.
Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.
Работы в рамках специальных аудиторских заданий не проводились.
Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.
Размер вознаграждения за оказание аудиторских услуг определяется Советом Директоров Банка, у Банка отсутствуют отсроченные платежи за оказанные аудитором услуги.
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации - эмитента
ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ – КРЕДИТ» оценщиков не имеет.
ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ – КРЕДИТ» оценщиков – физических лиц не имеет.
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента
ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ- КРЕДИТ» консультантов не имеет.
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Ежеквартальный отчет иными лицами не подписывался.
II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента
Наименование показателей 01.07.2006 г.
Уставный капитал 7000
Собственные
средства (капитал)
9680
Чистая прибыль / (непокрытый убыток) 834
Рентабельность
активов (%) 0,26
Рентабельность собственных средств (капитала) (%) 0,09
Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) 41443
Методика расчета показателей указывается на то, что показатели рассчитаны по рекомендуемой методике, либо приводится методика расчета.
Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации - эмитента, а также финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.
Финансовый результат Банка за 2005 год положительный. По сравнению с аналогичным периодом 2004 года объем полученной прибыли снизился. Одним из основных факторов, оказавшим влияние на финансовый результат, является снижение непроцентных доходов. Собственный капитал наиболее стабильная часть ресурсов коммерческого банка. Поэтому стабильность или рост прибыли собственного капитала гарантирует в определенной мере сохранение уровня рентабельности банка в будущем.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента за 5 последних завешенных финансовых лет и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала.
Дата _._.200_ г. _._200_г. _._.200_г. _._.200_г. _._.200__г. Отчетная дата
Рыночная капитализация* - - - - - -
Методика определения рыночной цены акции:
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
2.3.1. Кредиторская задолженность
(тыс. руб.)
Наименование показателя 01.07.2006 год
Общая сумма кредиторской задолженности 0
в том числе Просроченная кредиторская задолженность 0
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанны
х неисполненных обязательств (в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности.)
Просроченная кредиторская задолженность отсутствует.
Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период.
(тыс. руб.)
Вид кредиторской задолженности 01.07.2006 год
Срок наступления платежа
До 30 дней Свыше 30 дней
Расчеты с валютными и фондовыми биржами 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Операции по продаже и оплате лотерей 0 0
в том числе просроченная. 0 Х
Платежи по приобретению и реализации памятных монет 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с бюджетом по налогам 0 50
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 28 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с работниками по оплате труда 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с работниками по подотчетным суммам 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Налог на добавленную стоимость полученный 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Прочая кредиторская задолженность 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Итого 28 50
в том числе итого просроченная 0 Х
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности (указывается по каждому кредитору)
Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование) или Фамилия, имя, отчество Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «РУСЬ-АУДИТ»
Сокращенное наименование ООО АФ «Русь-Аудит»
Место нахождения Р.Д г. Махачкала, ул. Ирчи-Казака 31
Сумма кредиторской задолженности, тыс. руб. 11
Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс. руб. -
Условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени) -
Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента нет
В случае, если кредитор, на долю которого приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, является аффилированным лицом кредитной организацией-эмитента, указывается:
Доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой организации -
для аффилированного лица, являющегося акционерным обществом - Доля обыкновенных акций* аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации-эмитенту -
Доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента -
В случае, если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом - Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу -
для аффилированного лица, являющегося физическим лицом, - Должности, которые такое лицо занимает в кредитной организации - эмитенте, его дочерних и/или зависимых обществах, основном (материнском) обществе, управляющей организации -
Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.
Кредитная организация – эмитент просроченной задолженности по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России на 01.07.2006г. не имеет.
(тыс. руб.)
Отчетный период
Размер недовзноса в обязательные резервы
Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов
1 2 3
01.07.2006г. 0 0
Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов
Неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов нет.
2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента Обязательств по ранее действовавшим и действующим на дату 01.07.2006г. кредитным договорам и/или договора займа, сумма основного долга, по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов у Банка нет.
Наименование обязательства Наименование кредитора (займодавца) Сумма основного долга,
руб./иностр. валюта Дата погашения ссуды по договору/
фактический срок погашения (число/месяц/год) Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу)
1 2 3 4 5 6
- - - - - -
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за соответствующий отчетный квартал.
Обязательств в виде предоставленных гарантий Банка по обязательствам третьих лиц, нет.
Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного в отчетном квартале третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал: Банк не имеет обязательств по предоставлению обеспечения третьим лицам, составляющим не менее 5% от балансовой стоимости активов Банка за отчетный квартал.
Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами).
Риск неисполнения или ненадлежащего исполнения указанных обязательств отсутствует.
Факторы, которые могут привести к неисполнению или ненадлежащему исполнению обязательств,
Указанные факторы отсутствуют.
2.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг
Эмиссия в текущем квартале не производилась.
2.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг
2.5.1. Кредитный риск.
Кредитный риск является основным для любого банка и представляет собой риск нарушения третьей стороной условий и сроков кредита и, следовательно, невыполнения своих обязательств перед банком. Этот риск связан с кредитными и другими операциями, некоторые из которых могут быть не отражены в балансе; например банк за определенное вознаграждение может гарантировать выполнение клиентом его обязательств по контракту.
Так как в активах Банка наибольший удельный вес приходится на кредитные вложения, степень риска активов, в первую очередь, определяется качеством кредитного портфеля, вид риска, принимаемый Банком, - кредитный. За прошедший год произошли существенные изменения в кредитной работе Банка. Введены в действие и приняты к исполнению: процедура обязательной оценки финансового состояния юридических лиц, методика рейтинговой оценки финансового положения страховых компаний, положения «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», «О порядке формирования резервов на возможные потери по прочим операциям Банка».
2.5.2. Страновой риск
Это целая группа рисков, возникающих в результате таких экономических, социальных и политических событий в иностранном государстве, которые могут повлиять на его задолженность иностранным предприятиям и инвестиции в акционерный капитал в этом государстве.
ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ» является резидентом Российской Федерации и осуществляет свою деятельность на территории РФ.
В настоящее время в России существуют противоречия между социальными слоями общества, регионами, а также национальные и религиозные противоречия, что может стать причиной политических и социальных конфликтов, которые могут оказать влияние на Банк, его акционеров и клиентов. Внешнеэкономическая деятельность Банка заключается в обслуживании экспортно-импортных операций своих клиентов.
ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ» расположен в г. Дербенте Республики Дагестан и в качестве налогоплательщика зарегистрирован там же. Основной региональный риск связан с возможностью осуществления террористических актов и введением в связи с этим чрезвычайного положения. Банк не может повлиять на снижение данного риска. Республика Дагестан в силу своего географического расположения подвержен стихийным бедствиям, в связи, с чем присутствуют дополнительные региональные риски.
2.5.3. Рыночный риск
Рыночный риск возникает как зависимость от изменений рыночных цен. Степень риска зависит от того, используется ли данный инструмент для спекуляций, хеджирования или инвестиций. Рыночный риск обычно очень важен для спекулятивных операций, когда банк имеет открытую позицию и намеревается получить прибыль за счет благоприятного изменения цен. Использование банком финансовых инструментов для хеджирования означает попытку уменьшить рыночный риск.
Управление рыночным риском осуществляет также экономический отдел Банка. Им определяется объем и структура портфеля ценных бумаг исходя из оценки качества с целью получения дохода и поддержания необходимого уровня ликвидности.
2.5.3.1. Фондовый риск
2.5.3.2. Валютный риск
В своей деятельности, связанной с регулированием размера валютных рисков, Банк строго придерживается требований Инструкции Банка России от 22 мая 1996 года. №41 «Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками Российской Федерации».
Основной валютой, в которой осуществляются валютные операции, является доллар США. Для оценки риска, связанного с поддержанием открытых позиций в иностранных валютах, Банк использует методику Банка России, изложенную в Положении от 24 октября 1999 года №89-П «О порядке расчета кредитными организациям размера рыночных рисков».
Управление валютным риском продолжает осуществляться валютным отделом Банка, определяющим размеры лимитов открытой валютной позиции для Банка, и отслеживающий их соблюдение. Это позволяет Банку контролировать допустимый уровень валютного риска. Лимиты утверждаются Председателем Правления Банка.
Валютный риск возникает в результате несоответствия между валютными активами и обязательствами. Проще говоря, валютный риск это риск убытка, связанного с неблагоприятным изменением курсов иностранных валют. Операции, влияющие на валютный риск, могут быть балансовыми (ссуды, депозиты и так далее) и внебалансовыми (валютные форварды и так далее).
2.5.3.3. Процентный риск
В условиях постепенного снижения темпов инфляции, снижения ставки рефинансирования Центрального Банка России в январе и июне 2004 года и, как следствие, общего снижения рыночных ставок значительное внимание уделяется управлению процентным риском с целью сохранения величины процентной маржи, необходимой для покрытия операционных затрат и обеспечения прибыльной деятельности. Процентный риск влияет на рентабельность банка в результате изменений рыночных процентных ставок. Риску, связанному с влиянием колебаний рыночных процентных ставок, банк в результате своей деятельности по предоставленным кредитам менее подвержен, т.к. не пользуется централизованными кредитными ресурсами и межбанковскими кредитами. С целью поддержания высокого уровня доходности ссудных операций в общем совокупном доходе Банка – проводилась гибкая процентная политика, основанная на экономической эффективности кредитных операций.
Повышение качества экономической деятельности Банка и его дальнейшего функционирования естественным образом связано с возникновением качественно новых форм риска и его последствий. Таким образом, в ближайшей перспективе предстоит совершенствование системы управления рисками. Для этого необходимо повысить качество управления Банком, обеспечить быстроту реакции на меняющиеся рыночные условия, опережающими темпами развивать современные информационные технологии.
Размер процентного риска в настоящее время незначителен, поскольку в заключаемых договорах (по коммерческим кредитам, депозитам юридических лиц и средствам до востребования) предусматривается возможность пересмотра ставок в зависимости от их изменений на рынке. Исключение составляют выпущенные долговые обязательства Банка и вклады населения, процентная ставка, по которым не может быть изменена Банком.
Банк оперативно реагирует на изменение общего уровня процентных ставок, обеспечивая запланированные показатели процентного дохода.
Размер процентного риска по финансовым инструментам, рассчитанный по методике Центрального банка РФ, не оказывает существенного влияния на финансовые показатели деятельности Банка.
2.5.4. Риск ликвидности
Этот риск связан с недостаточностью у банка свободных денежных средств для своевременного выполнения своих обязательств. Определенные виды деятельности подвергают банк более высокому риску ликвидности, чем другие. Некоторые факторы, увеличивающие риск ликвидности: - снижение доверия к банку на рынке из-за уменьшения размера прибыли или по другим причинам; - зависимость банка от одного рынка или от небольшого количества источников привлечения депозитов; - нестабильность финансовых рынков;
- интенсивное привлечение краткосрочных депозитов и предоставление долгосрочных ссуд.
2.5.5. Операционный риск
Операционный риск связан с объемом и сложностью совершаемых операций. Некоторые инструменты торгуются в огромных объемах (например, валютные контракты), в то время как другие требуют сложной обработки и имеют особенности в учете (как, например, оценка опционов). Во многих случаях операционный риск возрастает под влиянием сложившейся отраслевой практики, как, например заключение дилерами устных сделок на большие суммы или в силу характера расчетных процедур, которые часто предусматривают получение и выплату средств в различных валютах.
2.5.6. Правовые риски
Правовые риски, которые могут негативно сказаться на деятельности Банка, связаны с несовершенством законодательной базы по делам о несостоятельности и банкротстве, с отсутствием формализованных процедур регистрации и взыскания обеспечения.
В связи с тем, что в развитии валютного законодательства прослеживается в настоящее время явная тенденция в его либерализации, ослаблении режима ограничений, расширении круга операций, осуществление которых не требует получение специальных разрешений органов валютного контроля, есть все основания полагать, что правовые риски в осуществлении деятельности, регулируемой валютным законодательством, снижаются
2.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)
2.5.8. Стратегический риск
Стратегический риск, возникающий вследствие неверно сформулированной, несоответствующей рыночной ситуации стратегии управления Банком, подлежит оценке и управлению высшими органами управления Банком: Советом Директоров и Правлением Банка. Оперативный мониторинг, реализацию и контроль стратегических инициатив Банка осуществляют высшие органы управления Банком и кредитный комитет Банка.
К числу методов, с помощью которых производится оценка и управление стратегическим риском, относятся:
 мониторинг риска;
 система полномочий и принятия решений;
 диверсификация риска;
 анализ сценариев;
 система контроля риска.
2.5.9. Информация об ипотечном покрытии
Банк облигаций с ипотечным покрытием не имеет.
III. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте
3.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации - эмитента
Полное фирменное наименование ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК «ДЕРБЕНТ – КРЕДИТ»
Сокращенное наименование ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ – КРЕДИТ»
Дата изменения Тип изменения Полное наименование до изменения Сокращенное наименование до изменения Основание изменения
1 2 3 4 5
25.07.1997 изменение наименования Акционерное общество открытого типа Акционерный Коммерческий Земельный Банк «Дербент – Кредит» АКЗБ «ДЕРБЕНТ – КРЕДИТ» Решение общего собрания акционеров ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ – КРЕДИТ» (протокол №1 от 20.05.1997г.
3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента
Основной государственный регистрационный номер (МНС России) 1020500000135
Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц 19.08.2002
Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц Управление МНС России по Республике Дагестан
Дата регистрации в Банке России (для кредитных организаций зарегистрированных до вступления в силу Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.») 17.09.1992
Номер лицензии на осуществление банковских операций 2090
Вид лицензии Лицензия на осуществление банковских операций
Номер лицензии 2090
Дата получения 16 июля 2004 г.
Орган, выдавший лицензию Центральный Банк Российской Федерации
Срок действия лицензии Без ограничения срока действия
Вид лицензии Лицензия на осуществление банковских операций (привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических лиц; осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам)
Вид лицензии Лицензия на осуществление банковских операций
Номер лицензии 2090
Дата получения 16 июля 2004 г.
Орган, выдавший лицензию Центральный Банк Российской Федерации
Срок действия лицензии Без ограничения срока действия
Вид лицензии Лицензия на осуществление банковских операций (привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц; осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц, в том числе банка-корреспондента, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Место нахождения кредитной организации – эмитента 368600, Россия, Республика Дагестан, г. Дербент, ул. Буйнакского, 10/12.
Номер телефона, факса (8-87250) 4-19-52, 4-21-52.
Адрес электронной почты (если имеется) d akzb@dinet.ru
Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах www.dercred.narod.ru
Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента (в случае его наличия): Специальное подразделение отсутствует.
3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика
ИНН: 0512000613
Наименование в соответствии с Уставом (учредительными документами) ФИЛИАЛ «КАЯКЕНТ-КРЕДИТ» ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ»
Дата открытия 29.03.1994
Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами) 368500, РД, Каякентский район, с. Новокаякент, ул. Новая, 22А
Телефон 8-(248)2-15-85
ФИО руководителя Абдусаламов Баташ Муслимович
Срок действия доверенности руководителя 31.12.2005г.
ФИО Зейналов Видади Вагифович
Год рождения 1973
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента – если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом не имеет
ФИО Акиваева Татьяна Михайловна
Год рождения 1954
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента – если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом не имеет
ФИО Велиханова Жасмина Алиевна
Год рождения 1963
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0,005%
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента – если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом не имеет
Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества:
ФИО Зейналов Видади Вагифович
Год рождения 1973
Доля указанного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет
Доля принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации – эмитента – если кредитная организация-эмитент является акционерным обществом не имеет
Информация по управляющей организации (управляющему) исполняющей функции единоличного органа дочернего и/или зависимого общества: Дочернего и/или зависимого общества Банк не имеет.
3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента
Наименование группы объектов основных средств Первоначальная (восстановительная) стоимость,
тыс. руб. Сумма начисленной амортизации,
тыс. руб.
Отчетная дата: 01.07.2006 г.
Здания
Итого: 363 1,089
Отчетная дата: 01.07. 2006 г.
Транспортные средства
Итого: 597 21,342
Отчетная дата: 01.07.2006 г.
Вычислительная техника
Итого: 317 6,718
Отчетная дата: 01.07. 2006 г.
Мебель для финансовых учреждений и конторское оборудование
Итого: 319 6,879
Отчетная дата: 01.07.2006 г.
Итого: 1596 36,028
Сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств. 3
Амортизируемое имущество распределяется по амортизационным группам в соответствии со сроками его полезного использования. Начисление амортизации осуществляется линейным методом.
Способ проведения переоценки основных средств
Решение о переоценке имущества не принималось согласно Положения ЦБ РФ №205-П от 05.12.2002г. Переоценка основных средств в течении последних пяти лет не производилась. 34
Наименование группы объектов основных средств Балансовая стоимость основных средств до переоценки, тыс. руб. Восстановительная стоимость основных средств до переоценки, тыс. руб. Дата и способ переоценки /методика оценки
полная остаточная полная остаточная
Отчетная дата 01.07.2006 г.
1 2 3 4 5 6
Здания, сооружения, капитальные вложения 363000 332508 363000 332508 01.01.1995
Итого: 363000 332508 363000 332508
Машины и оборудование, приборы и устройства, инструмент, инвентарь 492800 247455 492800 247455 01.01.1995
Итого: 492800 247455 492800 247455
Транспортные средства 200000 163310 200000 163310 01.01.1995
Итого: 200000 163310 200000 163310
Сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации - эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации – эмитента.
Планов по приобретению, замене и выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств Банка, нет.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента
Факты обременения основных средств по состоянию на 01.07.2006 года в Банке отсутствуют.
IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации - эмитента
4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента
4.1.1. Прибыль и убытки
№ п/п Наименование статьи 01.07.2006 год
1 2 3
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1 Размещения средств в кредитных организациях 0
2 Ссуд, предоставленных клиентам ( некредитным организациям) 2436
3 Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) 0
4 Ценных бумаг с фиксированным доходом 0
5 Других источников 0
6 Всего процентов полученных и аналогичных доходов 2436
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7 Привлеченным средствам кредитных организаций 0
8 Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 405
9 Выпущенным долговым обязательствам
0
10 Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов 405
11 Чистые процентные и аналогичные доходы 2031
12 Чистые доходы от операций с ценными бумагами 0
13 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 0
14 Чистые доходы от операций с драгоценными металлами
и прочими финансовыми инструментами 0
15 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 276
16 Комиссионные доходы 1428
17 Комиссионные расходы 1045
18 Чистые доходы от разовых операций 0
19 Прочие чистые операционные доходы 148
20 Административно-управленческие расходы 1912
21 Резервы на возможные потери 56
22 Прибыль до налогообложения 834
23 Начисленные налоги (включая налог на прибыль) 355
24 Прибыль (убыток) за отчетный период 479
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей.
Показатели финансово-экономической деятельности Банка за завершенные пять финансовых лет, свидетельствуют о динамичном развитии Банка. На протяжении всей деятельности Банк стабильно работает с положительным результатом.
Мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию
Мнение Совета Директоров и Правления Банка относительно представленной информации совпадают.
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности
Для выявления основных видов доходов и расходов, темпов и факторов их роста и снижения – банком производится структурный анализ доходов и расходов. Анализируя данные отчета о прибылях и убытках, мы видим, что основным стабильным источником дохода является процентный доход и беспроцентный доход в виде комиссий за банковские услуги. Процентный доход на 01.07.2006 г. составил 2436,0 тыс. руб., комиссионные доходы возросли и составили 1428,0 тыс. руб.
Мнение каждого из таких органов управления кредитной – организации и аргументация, объясняющая их позицию
Мнение Совета Директоров и Правления Банка относительно представленной информации полностью совпадают.
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)
Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на конец последнего завершенного квартала.
01.07.2006 г.
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ
Условное обозначение (номер) норматива Название норматива Допустимое значение норматива Фактическое значение норматива
H1 Достаточности капитала Min 10% (K<5 млн.евро)
Min 11% (K>5 млн.евро) 43,7
Н2 Мгновенной ликвидности Min 15% 82,5
Н3 Текущей ликвидности Min 50% 88,7
Н4 Долгосрочной ликвидности Max 120% 0
Н5 Общей ликвидности Min 20% отменен
Н6 Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков Max 25% 21,2
Н7 Максимальный размер крупных кредитных рисков Max 800% 171,1
H9.1 Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам) Max 50% 0
H10.1 Совокупная величина риска по инсайдерам Max 3% 0
H12 Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц Max 25% 0
В случае осуществления эмиссии облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым на конец отчетного квартала еще не исполнены, приводятся Сведения об обязательных нормативах , дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации для кредитных организаций - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, на дату окончания отчетного квартала. Банк эмиссий облигаций с ипотечным покрытием не осуществлял.
При невыполнении обязательных нормативов - Причины невыполнения обязательных нормативов и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным нормам.
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей. Банком за истекший год был обеспечен значительный баланс прочности по всем установленным Банком России нормативам ликвидности. Для анализа риска потери ликвидности Банком проводится оценка соответствия фактических значений обязательных нормативов ликвидности (Н2; Н3) и размеров принимаемых кредитной организацией рисков при привлечении и размещении денежных средств – требованиям Инструкции Банка России №110-И от 16 января 2004 г. Соблюдение данных нормативов позволяют судить о том, насколько надежен Банк, насколько он безопасен, насколько риски его деятельности безопасны для клиентов.
Размер нормативов достаточности капитала и нормативов ликвидности поддерживается Банком на уровне, достаточном для выполнения требований Банка России.
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
N
строки Наименование показателя 01.07.2006г.
101 -102 Уставный капитал 7000
103 -104 Эмиссионный доход 0.00
105 Фонды (в т.ч. резервный фонд) 2157
106 Прибыль (в т.ч. предшествующих лет) 834
108 -109 Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом) 2680
112 ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА
ИТОГО: 9157
113 -120 Показатели, уменьшающие величину основного капитала
ИТОГО: 0.00
121 ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ
ИТОГО: 9157
212 ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛИТОГО: 523
300 ПОКАЗАТЕЛИ, УМЕНЬШАЮЩИЕ СУММУ ОСНОВНОГО И ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО КАПИТАЛА
ИТОГО: 0.00
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ)
ИТОГО: 9680
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0.00
4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента
Перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного квартала.
Финансовых вложений кредитной организации – эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на дату окончания соответствующего отчетного периода нет.
Информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги:
(тыс. руб.)
Величина резерва на начало последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала 0
Величина резерва на конец последнего завершенного финансового года перед датой окончания последнего отчетного квартала 0
Иные финансовые вложения:
Иных финансовых вложений нет.
4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента
Нематериальных активов кредитная организация – эмитент на 01.07.2006г. не имеет.
Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация-эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах.
Нет сведений.
4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований
Деятельность в области научно-технического развития в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований в Банке не ведется.
Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности.
Объектов интеллектуальной собственности Банк на 01.07.2006 г. не имеет.
4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента
Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.
За прошедшие 5 лет экономическая ситуация в Российской Федерации улучшилась, однако экономике, по-прежнему присущи некоторые черты развивающегося рынка. Среди них, не конвертируемость национальной валюты в большинстве стран за пределами Российской Федерации, валютные ограничения, сравнительно высокая инфляция. Экономическое положение остается весьма уязвимым, в связи с постоянными колебаниями на мировом рынке сырья и энергоносителей.
Перспективы экономической стабильности в Российской Федерации во многом зависят от эффективности экономических мер, предпринимаемых Правительством, а также развития правовой и политической систем, т.е. факторов на которые Банк не может оказать влияние.
Экономическая ситуация ограничивает объемы операций на финансовых рынках. Банковский сектор в Российской Федерации все еще чувствителен к колебаниям валютного курса и экономической ситуации. Дополнительные трудности для банков, осуществляющих свою деятельность в Российской Федерации, заключаются в несовершенстве законодательной базы по делам о несостоятельности и банкротстве, в отсутствии формализованных процедур регистрации и взыскания обеспечения, в других недостатках правовой и фискальной систем.
Произошедшая в мае-июле 2004 года дестабилизация в российском банковском секторе впервые после финансового кризиса августа 1998 года, проявилась в низкой ликвидности межбанковского рынка, панических настроениях вкладчиков и падении конъюнктуры фондового рынка. Эти обстоятельства негативно отразились на рентабельности, ликвидности и общем положении российских банков. Учитывая, что банки осуществляют свою деятельность в условиях благоприятной экономической конъюнктуры, темпы роста бизнеса банков останутся высокими.
Увеличиваются реальные денежные доходы населения. Вступивший в силу Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» будет способствовать росту доверия частных лиц к банкам. Основным источником расширения ресурсной базы кредитных организаций становятся депозиты частных лиц. Расширение ресурсной базы и привлечение долгосрочных ресурсов позволяет банкам во все большей мере ориентироваться на кредитование реального сектора экономики.
В свою очередь, улучшение внешнеэкономической конъюнктуры и расширение внешнего и внутреннего спроса положительно влияет на финансовое состояние российских предприятий. Расширение финансово-хозяйственной деятельности отечественных предприятий требует увеличения объемов банковского кредитования.
Присвоенные России кредитные рейтинги «инвестиционного» уровня ведущими мировыми рейтинговыми агентствами (Moody’s Investor Service и Fitch Ratings), является важным и позитивным событием для страны, в том числе и для банковской системы. Банки, которые выходят на внешний рынок заимствований, обращаются за повышением своих рейтингов к международным агентствам, что в свою очередь способствует повышению надежности российского банковского сектора для иностранных инвесторов, а подготовка банками финансовой отчетности в соответствии с требованиями МСФО, позволяет сделать их деятельность еще более прозрачной и понятной инвесторам.
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе.
На протяжении всей деятельности Банк стабильно работает. Динамично развивается ресурсная база Банка, как основного источника финансирования активных операций. Рост объема привлеченных ресурсов по всем категориям депозитов обусловлен ростом клиентской базы, повышением качества услуг. Банк активно работает на рынке розничных услуг, расширяет спектр банковских вкладов. Банк ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ» включен в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов 14 марта 2005 года под номером 759, что позволяет работать на рынке банковских вкладов и опережающими темпами наращивать депозиты физических лиц на счетах в Банке. Одним из основных источников ресурсов становятся средства физических лиц, их доля в пассивах Банка растет.
Банк увеличивает объемы кредитования юридических лиц. Основной акцент Банк делает на кредитовании реального сектора экономики.
В целях повышения финансовой устойчивости и соблюдения требований к достаточности капитала Банк наращивает собственные средства, которые на протяжении всей деятельности имеют положительную динамику роста.
Все возрастающие объемы банковских операций, разработка новых услуг требуют совершенствования организационной структуры, развития банковских технологий, регионального развития.
В области организационной структуры и системы управления Банк планирует:
• Совершенствование системы управления рисками.
• Совершенствование эффективной системы корпоративного управления и внутреннего контроля Банка, адекватной развитию бизнеса и соответствующей международным стандартам.
• Развитие комплексной системы управления брендом Банка.
• Совершенствование систем мотивации персонала, повышение его квалификационного и профессионального уровня.
Технологическое развитие Банка будет направлено на:
Последовательное внедрение единой стандартизованной технологии, обеспечивающей возможности предоставления современных банковских услуг и оптимизацию затрат на их выполнение по всей системе Банка.
Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.
Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.
Конкурентные преимущества Банка:
Полный охват крупных районов Юга Дагестана, включая город Дербент и Дагестанские Огни. Высокий уровень технологичности. Традиции банка, имеющего положительный опыт обслуживания различных категорий клиентов, государственных органов, сохранение на протяжении многих лет стабильности в работе, прочное положение в группе Дагестанских банков.
Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента
Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния
Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации - эмитента. Дается прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования.
Кредитная организация – эмитент эмиссию облигаций с ипотечным покрытием не осуществляет.
Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия.
Для увеличения результатов деятельности Банк планирует до конца 2006 года расширение клиентской базы, в том числе корпоративных клиентов и физических лиц.
Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию.
Мнение Совета Директоров и Правления Банка относительно представленной информации полностью совпадают.
V. Подробные сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации - эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента
1. Общее Собрание Акционеров. 1.Высшим органом управления Банка является общее собрание акционеров.
К компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
6) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
7) избрание членов ревизионной комиссии (ревизора) Банка и досрочное прекращение их полномочий;
8) утверждение аудитора Банка;
9) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках ( счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплаты (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;
10) определение порядка ведения Общего Собрания Акционеров;
11) избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
12) дробление и консолидация акций;
13) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных действующим Федеральным законодательством;
14) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законодательством;
15) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
16) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;
17) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законодательством.
2. Совет Директоров Банка
Компетенция:
В компетенцию Совета Директоров Банка входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных Федеральным законодательством к компетенции Общего Собрания акционеров.
К компетенции Совета Директоров относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих Собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 23.8 главы 23 настоящего Устава;
3) утверждение повестки дня Общего Собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие Общем Собрании Акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров Банка и связанные с подготовкой и проведением Общего Собрания акционеров;
5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения обществом дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций;
6) размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим Федеральным законом "Об акционерных обществах";
7) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим Федеральным законом "Об акционерных обществах";
8) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законом "Об акционерных обществах";
9) образование исполнительного органа Банка и досрочное прекращение его полномочий;
10) рекомендации по размеру выплачиваемых членов ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компетенций и определение размера оплаты услуг аудитора;
11) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
12) использование резервного фонда и иных фондов Банка;
13) утверждение внутренних документов общества, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено действующим Федеральным законом "Об акционерных обществах" к компетенции Общего Собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено к компетенции исполнительных органов общества;
14) создание филиалов и открытие представительств Банка;
15) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой Х действующего Федерального закона "Об акционерных обществах";
16) одобрение сделок, предусмотренных главой ХI действующего Федерального закона "Об акционерных обществах";
17) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
18) иные вопросы, предусмотренные действующим Федеральным законом "Об акционерных обществах".
Вопросы, отнесенные у компетенции Совета Директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.
3. Единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка
Компетенция:
Председатель Правления Банка в пределах своей компетенции и в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом:
• осуществляет общее руководство текущей деятельностью Банка;
• распоряжается имуществом Банка, включая финансовые средства;
• без доверенности действует от имени Банка, представляет его во всех учреждениях, предприятиях и организациях;
• утверждает должностные инструкции для персонала Банка;
• принимает на работу и увольняет с работы работников Банка, решает вопрос о введении в действие контрактов о найме персонала Банка, применяет к работникам меры поощрения и налагает на них взыскания в соответствии с Правилами внутреннего трудового распорядка и действующего законодательства;
• предлагает Совету Директоров Банка структуру и численность Правления Банка;
• принимает решения и издает приказы по оперативным вопросам внутренней деятельности Банка;
• осуществляет подготовку необходимых материалов и предложений для рассмотрения Советом Директоров Банка и обеспечивает выполнение принятых Советом Директоров Банка решений;
• совершает любые другие действия, не противоречащие действующему законодательству, настоящему Уставу и интересам Банка, необходимые для достижения целей Банка за исключением тех, которые в соответствии с настоящим Уставом закреплены за Общим Собранием Акционеров и Советом Директоров Банка.
4. Коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка
Компетенция:
К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания Акционеров, Совета Директоров и вопросов, относящихся к компетенции Председателя Правления Банка.
• Правление Банка подотчетно в своей деятельности Совету Директоров Банка и Общему Собранию;
• Правление Банка обязано в течении двух месяцев после окончания финансового года предъявить Совету Директоров Банка годовой финансовый отчет;
• Правление Банка обязана предоставить Совету Директоров Банка все документы в следующие сроки:
• ежемесячно:
• отчеты по реализации, производству, персоналу, затратам, доходам, наличии средств на счетах Банка;
• ежеквартально:
• бухгалтерский баланс и баланс валютных доходов и расходов.
Ежемесячные отчеты представляются Совету Директоров Банка до 20 числа месяца, следующего за отчетным, ежеквартальные - до 25 числа месяца, следующего за отчетным
Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента.
Документ, устанавливающий правила корпоративного поведения Банка, отсутствует.
Адрес страницы в сети Интернет,
Не существует.
Сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность его органов.
Основным документом, регулирующим деятельность органов, является Устав Банка, утвержденный общим собранием акционеров ( протокол №1 от 16 января 2004 г.), изменения №2 к Уставу Банка ( протокол общего собрания акционеров №6 от 24 ноября 2004 года), а также Положения Банка «О Правлении» и «О службе внутреннего контроля», утвержденных Советом Директоров Банка (протокол №10 от 27.10.2004 г.).
Адрес страницы в сети Интернет,
http:// www.dercred.narod.ru
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента
Совет Директоров кредитной организации – эмитента
1.
Гайдаров Касум Шихалиевич, 1937 г.
Сведения об образовании:
Наименование учебного заведения: Дагестанский сельскохозяйственный институт
Дата окончания: 16.03.1967 г.
Квалификация: учёный агроном
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
28.05.1989 МУП «Агрофирма «Шейхляр» Директор Агрофирмы
27.10.1992 Акционерный Коммерческий Земельный Банк «Дербент – Кредит» Член Совета Директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента не имеет
2.
Курбанов Магомед Сеидович, 1950 г.
Сведения об образовании:
1. Наименование учебного заведения: Дагестанский сельскохозяйственный институт Дата окончания: 22.01.1973 г.
Квалификация: ученый агроном
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
1 2 3
28.11.1992 Акционерное общество Аграрно-промышленная компания "Дербент" Президент
20.09.2004 ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК "ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ" Член Совета Директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С организация должность
27.10.1992 Акционерный Коммерческий Земельный Банк «Дербент – Кредит» Председатель Совета Директоров
20.09.2004 Акционерный Коммерческий Земельный Банк «Дербент – Кредит» Член Совета Директоров
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента не имеет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Курбанова Аида Магомедовна - дочь
Курбанов Нариман Магомедович - сын
3.
Курбанов Нариман Магомедович, 1975 г.
Сведения об образовании:
1. Наименование учебного заведения: Азербайджанский государственный экономический университет Дата окончания: 2000 г.
Квалификация: общая экономика.
2. Наименование учебного заведения: Дагестанский государственный университет Дата окончания: 23.06.2002 г.
Квалификация: экономист по специальности «Финансы и кредит».
3. Наименование учебного заведения: Международный Европейский университет (Швейцария) Дата окончания: 20.06.2003 г.
Квалификация: по специальности «Business Administration»
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
1 2 3
01.01.1995 Аграрно–промышленная компания "Дербент" Вице-президент по внешним экономическим связям
20.09.2004 ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ» Председатель Совета Директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 8,5%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 8,5%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента Курбанов Магомед Сеидович – Отец Курбанов Аида Магомедовна – Сестра
4.
Мурсалов Айдын Велиюллаевич, 1956 г.
Сведения об образовании:
Наименование учебного заведения: Азербайджанский Инженерно-строительный институт Дата окончания: 17.06.1981 г.
Квалификация: инженер-гидротехник
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
1 2 3
17.03.1990 Государственная строительная корпорация "Дербент" Президент
15.03.1998 Акционерный Коммерческий Земельный Банк "Дербент - Кредит" Член Совета Директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 1,86%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 1,71%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента не имеет
5.
Рзаев Владимир Имранович
Сведения об образовании:
Наименование учебного заведения: Высшая школа профсоюзного ВЦСПС им. Н.М. Шверинка Дата окончания: 14.11.1990 Квалификация: экономист
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
1 2 3
17.03.1990 Государственная строительная корпорация "Дербент" Президент
15.03.1998 Акционерный Коммерческий Земельный Банк "Дербент - Кредит" Член Совета Директоров
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в (хронологическом порядке):
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0,86%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента не имеет
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента
Размер вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные имущественные предоставления) по Совету директоров (наблюдательному совету) за последний завершенный финансовый год – 355758 руб., в текущем финансовом году – 136000 руб. Соглашения по поводу других выплат отсутствуют.
Размер вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные имущественные предоставления) по Правлению: за последний завершенный финансовый год – 831276 руб., в текущем финансовом году - 314813 руб.
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляет Ревизионная комиссия.
В компетенцию Ревизионной комиссии входит:
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией, избираемой Общим Собранием акционеров Банка сроком на 1 год.
Члены Ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета Директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка.
Акции, принадлежащие членам Совета Директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банком, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии Банка.
Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством.
В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций, она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет председатель ревизионной комиссии.
Ревизионная комиссия проверяет соблюдения Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества. Порядок работы Ревизионной комиссии и ее компетенция определяются Положением о Ревизионной ко
миссии Банка, утверждаемым общим собранием акционеров.
Ревизионная комиссия представляет Общему Собранию акционеров и в копии Банку России отчет о проведенной ревизии, а также заключение о соответствии представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.
Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, решению общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.
По результатам ревизии, при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам, или выявлении злоупотреблений должностных лиц, ревизионная комиссия требует созыва внеочередного общего собрания акционеров.
Документально оформленные результаты проверок ревизионной комиссией представляются на рассмотрение соответствующему органу управления Банком, а также исполнительному органу Банка, для принятия мер.
Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и органами, уполномоченными на осуществление этого законодательством Российской Федерации.
Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банка, Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с банком, или его участниками (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки.
Аудитор утверждается общим собранием акционеров. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора.
В составляемых ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения о:
- достоверности финансовой отчетности Банка;
- выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России;
- качестве управления Банком;
- состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством и настоящим уставом Банка.
Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке.
Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.
Внутренний контроль осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными учредительными и внутренними документами кредитной организации:
• Совет Директоров Банка;
• ревизионная комиссия (ревизор);
• главный бухгалтер (его заместители) кредитной организации;
• руководитель (его заместители) и главный бухгалтер (его заместители) филиала кредитной организации;
• подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами кредитной организации, включая:
• ответственного сотрудника (структурное подразделение) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - должностное лицо (структурное подразделение), ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России;
• службу внутреннего контроля.
Служба внутреннего контроля кредитной организации создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления кредитной организации в обеспечении эффективного функционирования кредитной организации.
Служба внутреннего контроля формируется в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка России и действует на основании настоящего Устава, Положения о Службе внутреннего контроля, утвержденного Советом Директоров Банка и разработанного на основе Положения Банка России от 12.12.2003 г. №242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах".
Численность Службы внутреннего контроля определяется Председателем Правления Банка. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается Председателем Правления Банка по согласованию с Советом Директоров Банка.
Служба внутреннего контроля один раз в год отчитывается перед Советом Директоров Банка. Банк представляет отчеты о состоянии внутреннего контроля в Национальный Банк Республики Дагестан Центрального Банка Российской Федерации.
Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.
Адрес страницы в сети Интернет, отсутствует.
Внутренний документ, устанавливающий правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации, отсутствует.
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
ФИО
Караев Солтанмурад Саидович
Год рождения 1944 г.
Сведения об образовании 1. Наименование учебного заведения: Дербентский сельскохозяйственный техникум
Дата окончания: 03.06.1982
Квалификация: агроном-плодоовощевод
2. Наименование учебного заведения: Дагестанский государственный университет
Дата окончания: 26.06.1989
Квалификация: история, преподаватель истории и обществоведения
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
1 2 3
27.04.2004 Муниципальное унитарное предприятие "Агрофирма "Терекеме" Директор
20.05.2004 ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК "ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ" Председатель ревизионной комиссии
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С по организация должность
1 2 3 4
15.09.1992 27.04.2004 Мамедкалинская нефтебаза ГП Дагнефтепродукт Директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 1,1%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом 1,1%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента не имеет
ФИО Курбанов Айдын Якубович
Год рождения 1952 г.
Сведения об образовании Наименование учебного заведения: Ленинградский финансово-экономический институт им. Н. Вознесенского
Дата окончания: 23.06.1976
Квалификация: планирование промышленности
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
1 2 3
22.11.2001 Управление Социальной защиты населения Дербентского района Начальник
20.05.2004 ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК "ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ" Член ревизионной комиссии
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С по организация должность
1 2 3 4
20.09.1995 21.11.2001 ООО "Шахдаш" Управляющий
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента 0,071
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента не имеет
ФИО
Оруджов Оруджбег Бедритдинович
Год рождения 1962 г.
Сведения об образовании Наименование учебного заведения: Дагестанский сельскохозяйственный институт
Дата окончания: 22.01.1987
Квалификация: учёный агроном
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С организация должность
1 2 3
17.06.1994 Производственно-коммерческая фирма "Аида" Главный бухгалтер
20.05.2004 ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК "ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ" Член ревизионной комиссии
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не занимал.
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
2,086%
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
2,086%
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента не имеет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом не имеет
Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента не имеет
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
Вознаграждения (в том числе заработная плата, премии, комиссионные, а также иные имущественные предоставления) по ревизионной комиссии за последний завершенный финансовый год – не предусмотрены, в текущем финансовом году – не предусмотрены. Соглашения по поводу других выплат отсутствуют.
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации – эмитента
Наименование показателя Отчетный период 01.07.2006 г.
Среднесписочная численность работников, чел. 29
Доля сотрудников кредитной организации - эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, % 64
Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. 1501
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. 102
Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. 1603
Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента, послужили причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента.
Существенных изменений численности сотрудников не было.
Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники).
Информация приведена в п.5.2.
Информация о профсоюзном органе.
Ключевой сотрудник профсоюзного органа – Велиханова Ж.А.
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента
У Банка отсутствуют обязательства перед сотрудниками, касающиеся возможности их участия в уставном капитале (приобретение акций Банка). Соглашения, предусматривающие выпуск или предоставление сотрудникам опционов Банка, не заключались.
VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента
и о совершенных эмитентом сделках,
в совершении которых имелась заинтересованность
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента
Общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала 42
Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, указывается:
Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала 42
В случае, если в состав лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации – эмитента, входят номинальные держатели указывается: Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала 0
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций
Указывается по каждому акционеру 1.
Полное фирменное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) или Наименование (для юридических лиц - некоммерческих организаций) Общество с ограниченной ответственностью «Дербентский винно-коньячный завод» Дагпотребсоюза
Сокращенное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций) ООО «Дербентский ВКЗ» Дагпотребсоюза
ИНН (при его наличии) 0512002561
Место нахождения (для юридических лиц) 368600, РД, г. Дербент, ул. Шеболдаева, 52
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 7,14%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 7,14%
2.
Фамилия, имя, отчество Алиева Асият Наримановна
ИНН нет сведений
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 8,43%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 8,43%
3.
Фамилия, имя, отчество Алиева Шевлеханым Сеидовна
ИНН нет сведений
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 8,43%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 8,43%
4.
Фамилия, имя, отчество Ильбаев Бадритдин Насруллаевич
ИНН нет сведений
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 8,0%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 8,0%
5.
Фамилия, имя, отчество Курбанов Нариман Магомедович
ИНН нет сведений
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 8,50%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 8,50%
6.
Фамилия, имя, отчество Курбанов Шихсаид Курбанович
ИНН нет сведений
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 8,50%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 8,50%
7.
Фамилия, имя, отчество Сейдалиев Тагийетдин Султанович
ИНН нет сведений
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 8,14%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 8,14%
8.
Фамилия, имя, отчество Ханахмедов Велихан Салихович
ИНН нет сведений
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации – эмитента 7,14%
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента 7,14%
Информация о номинальных держателях: Указывается по каждому номинальному держателю. Номинальных держателей нет.
Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщика)
Участников владеющих не менее 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщика) нет.
6.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента
Доля уставного капитала кредитной организации - эмитента, находящаяся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности 0,79%
Полное фирменное наименование (для юридического лица - коммерческой организации) или Наименование (для юридического лица - некоммерческой организации) Министерство имущественных отношений Республики Дагестан
Место нахождения 367012, Россия, Республика Дагестан, г. Махачкала, пл. Ленина 2.
Фамилия, имя, отчество (для физического лица) управляющего государственным, муниципальным пакетом акций, а также лица, которое от имени Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования осуществляет функции участника (акционера) кредитной организации - эмитента. ---
6.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации – эмитента
Ограничения на количество акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру, в соответствии с уставом кредитной организации-эмитента
Не могут быть использованы для формирования уставного капитала:
-привлеченные денежные средства;
-ценные бумаги и нематериальные активы;
-средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Кроме того, для формирования уставного капитала кредитной организации существуют следующие ограничения: юридическое или физическое лицо, либо группа лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, приобретающие в результате одной или нескольких сделок более 5% акций Банка, обязано(ы) уведомить об этом Банк России; а более 20% - обязано(ы) получить предварительное согласие Банка России.
Ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации – эмитента в соответствии с законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации
Приобретение акций нерезидентами регламентируется федеральными законами и иными нормативными актами Российской Федерации.
Иные ограничения отсутствуют.
6.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций
Дата составления списка лиц, имевших право участия в общем собрании акционеров (участников) Полное фирменное наименование акционера (участника)/ ФИО Сокращенное фирменное наименование акционера (участника) Доля в уставном капитале, в % Доля обыкновенных акций в уставном капитале, в %
1 2 3 4 5
28.04.2000 г. Рзаев Владимир Имранович --- 7,35 0
28.04.2001 г. Рзаев Владимир Имранович --- 7,35 0
30.04.2002 г.
Дагестанское производственно-аграрное объединение винодельческой промышленности Дагагровинпром 6,33 6,33
Дербентское заготовительно-перерабатывающее торговое предприятие «Коопзаготпромторг» Коопзготпромторг 16,67 16,67
30.04.2003 г.
Дагестанское производственно-аграрное объединение винодельческой промышленности Дагагровинпром 6,33 6,33
Дербентское заготовительно-перерабатывающее торговое предприятие «Коопзаготпромторг» Коопзготпромторг 16,67 16,67
30.04.2004 г. Акционерное общество закрытого типа им. Ш. Алиева АОЗТ им. Ш. Алиева 6,33 6,33
Дербентское заготовительно-перерабатывающее торговое предприятие «Коопзаготпромторг» Коопзготпромторг 16,67 16,67
27.04.2005 г.
Дербентское заготовительно-перерабатывающее торговое предприятие «Коопзаготпромторг» Коопзаготпромторг 7,14% 7,14%
Алиева Асият Наримановна --- 8,43% 8,43%
Алиева Шевлеханым Сеидовна --- 8,43% 8,43%
Ильбаев Бадритдин Насруллаевич --- 8,0% 8,0%
Курбанов Нариман Магомедович --- 8,50% 8,50%
Курбанов Шихсаид Курбанович --- 8,50% 8,50%
Сейдалиев Тагийетдин Султанович --- 8,14% 8,14%
Ханахмедов Велихан Салихович --- 7,14% 7,14%
10.10.2005 г. Общество с ограниченной ответственностью «Дербентский винно-коньячный завод» Дагпотребсоюза ООО «Дербентский ВКЗ» Дагпотребсоюза 7,14% 7,14%
6.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
Сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, цена по каждой из которых составляла 5 и более процентов балансовой стоимости активов
Банка, определенной по данным его бухгалтерской отчетности на отчетную дату, не совершалось.
6.7. Сведения о размере дебиторской задолженности
(тыс. руб.)
Наименование показателя 01.07.2006год
Общая сумма дебиторской задолженности 0
в том числе просроченная дебиторская задолженность. 0
Структура дебиторской задолженности кредитной организации – эмитента:
(тыс. руб.)
Вид дебиторской задолженности 01.07.2006 год
Срок наступления платежа
До 30 дней Свыше 30 дней
Расчеты с валютными и фондовыми биржами 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Требования по аккредитивам по иностранным операциям 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Операции по продаже и оплате лотерей 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Суммы, списанные с корреспондентских счетов до выяснения 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с бюджетом по налогам 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с работниками по оплате труда 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Расчеты с работниками по подотчетным суммам 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Налог на добавленную стоимость уплаченный 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Прочая дебиторская задолженность 0 0
в том числе просроченная 0 Х
Итого 0 0
в том числе итого просроченная 0 Х
Дебиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности
Дебиторов, величина задолженности каждого из которых составляет не менее 10% от общей суммы задолженности, нет.
VII. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента и иная финансовая информация
7.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации – эмитента
ОБОРОТНАЯ ВЕДОМОСТЬ ПО СЧЕТАМ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
за декабрь месяц 2005 года
Код формы 0409101 тыс. руб.
Номер счета
Второго порядка Входящие остатки Обороты за отчетный период Исходящие остатки
по дебету по кредиту
в рублях ин.вал, драг. метал. итого в рублях ин.вал, драг.метал. итого в рублях ин.вал, драг.метал. итого в руб. ин.вал, драг.метал. итого
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
А. Балансовые счета
АКТИВ
20202 1 23 345 909 24254 34683 308 34991 33060 752 33812 24968 465 25433
20206 1 0 0 0 737 727 1464 737 727 1464 0 0 0
30102 1 5326 0 5326 17164 0 17164 14721 0 14721 7769 0 7769
30110 1 4376 109 4485 10873 270 11143 13147 304 13451 2102 75 2177
30202 1 1362 0 1362 0 0 0 119 0 119 1243 0 1243
30204 1 35 0 35 1 0 1 0 0 0 36 0 36
30221 1 0 0 0 5233 0 5233 5233 0 5233 0 0 0
44706 1 500 0 500 115 0 115 0 0 0 615 0 615
44906 1 250 0 250 550 0 550 0 0 0 800 0 800
45005 1 1330 0 1330 0 0 0 0 0 0 1330 0 1330
45006 1 3265 0 3265 0 0 0 0 0 0 3265 0 3265
45205 1 0 0 0 500 0 500 0 0 0 500 0 500
45206 1 13900 0 13900 0 0 0 0 0 0 13900 0 13900
45306 1 40 0 40 0 0 0 11 0 11 29 0 29
45505 1 600 0 600 0 0 0 600 0 600 0 0 0
45810 1 156 0 156 0 0 0 156 0 156 0 0 0
45812 1 8 0 8 0 0 0 0 0 0 8 0 8
47406 1 0 0 0 1006 0 1006 1006 0 1006 0 0 0
47427 1 13 0 13 615 0 615 628 0 628 0 0 0
60302 1 415 0 415 0 0 0 67 0 67 348 0 348
60304 1 7 0 7 0 0 0 7 0 7 0 0 0
60306 1 0 0 0 14 0 14 14 0 14 0 0 0
60308 1 28 0 28 60 0 60 85 0 85 3 0 3
60310 1 0 0 0 8 0 8 8 0 8 0 0 0
60312 1 27 0 27 85 0 85 101 0 101 11 0 11
60401 1 1734 0 1734 0 0 0 215 0 215 1519 0 1519
61002 1 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
61008 1 14 0 14 28 0 28 28 0 28 14 0 14
61009 1 0 0 0 7 0 7 7 0 7 0 0 0
61403 1 53 0 53 2 0 2 6 0 6 49 0 49
61406 1 5 0 5 44 0 44 49 0 49 0 0 0
70203 1 148 0 148 78 0 78 226 0 226 0 0 0
70205 1 0 0 0 8 0 8 8 0 8 0 0 0
70206 1 435 0 435 893 0 893 1328 0 1328 0 0 0
70208 1 1 0 1 8 0 8 9 0 9 0 0 0
70209 1 417 0 417 198 0 198 615 0 615 0 0 0
70501 1 368 0 368 68 0 68 0 0 0 436 0 436
ИТОГО по активу(баланс)
58158 1018 59176 72979 1305 74284 72192 1783 73975 58945 540 59485
ПАССИВ
10203 2 55 0 55 0 0 0 0 0 0 55 0 55
10204 2 810 0 810 0 0 0 0 0 0 810 0 810
10205 2 5835 0 5835 0 0 0 0 0 0 5835 0 5835
10305 2 300 0 300 0 0 0 0 0 0 300 0 300
10601 2 20 0 20 0 0 0 0 0 0 20 0 20
10701 2 1350 0 1350 0 0 0 0 0 0 1350 0 1350
10702 2 119 0 119 21 0 21 0 0 0 98 0 98
10703 2 557 0 557 0 0 0 0 0 0 557 0 557
40603 2 5191 0 5191 11239 0 11239 10729 0 10729 4681 0 4681
40702 2 30599 0 30599 71802 13 71815 71938 13 71951 30735 0 30735
40703 2 1084 0 1084 797 0 797 418 0 418 705 0 705
40802 2 706 0 706 2606 0 2606 4662 0 4662 2762 0 2762
40814 2 0 0 0 20182 0 20182 20182 0 20182 0 0 0
40905 2 18 0 18 120 0 120 123 0 123 21 0 21
40911 2 0 0 0 50 0 50 50 0 50 0 0 0
40912 2 0 0 0 5 288 293 5 288 293 0 0 0
42301 2 190 150 340 46 3 49 452 4 456 596 151 747
42305 2 60 823 883 0 22 22 2 42 44 62 843 905
42306 2 2935 0 2935 235 0 235 322 0 322 3022 0 3022
42307 2 4046 30 4076 0 1 1 76 2 78 4122 31 4153
44915 2 3 0 3 0 0 0 0 0 0 3 0 3
45015 2 41 0 41 0 0 0 0 0 0 41 0 41
45215 2 139 0 139 0 0 0 5 0 5 144 0 144
45818 2 164 0 164 156 0 156 0 0 0 8 0 8
47405 2 0 0 0 14 0 14 14 0 14 0 0 0
47411 2 45 23 68 52 26 78 7 3 10 0 0 0
47416 2 0 0 0 13 0 13 13 0 13 0 0 0
47501 2 13 0 13 628 0 628 615 0 615 0 0 0
60301 2 0 0 0 171 0 171 171 0 171 0 0 0
60303 2 24 0 24 158 0 158 182 0 182 48 0 48
60305 2 0 0 0 659 0 659 659 0 659 0 0 0
60309 2 0 0 0 15 0 15 15 0 15 0 0 0
60320 2 213 0 213 213 0 213 0 0 0 0 0 0
60601 2 612 0 612 130 0 130 16 0 16 498 0 498
61201 2 0 0 0 215 0 215 215 0 215 0 0 0
61306 2 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
70101 2 880 0 880 1822 0 1822 942 0 942 0 0 0
70103 2 55 0 55 55 0 55 0 0 0 0 0 0
70107 2 802 0 802 1012 0 1012 210 0 210 0 0 0
70301 2 1284 0 1284 2186 0 2186 2889 0 2889 1987 0 1987
ИТОГО по пассиву (баланс)
58150 1026 59176 114603 353 114956 114913 352 115265 58460 1025 59485
В. Внебалансовые счета
АКТИВ
90902 1 56399 0 56399 1293 0 1293 683 0 683 57009 0 57009
91207 1 53 0 53 0 0 0 0 0 0 53 0 53
91305 1 40 0 40 0 0 0 0 0 0 40 0 40
91307 1 30874 0 30874 826 0 826 950 0 950 30750 0 30750
91501 1 363 0 363 0 0 0 0 0 0 363 0 363
91503 1 277 0 277 0 0 0 0 0 0 277 0 277
91604 1 705 0 705 528 0 528 842 0 842 391 0 391
91704 1 3 0 3 0 0 0 0 0 0 3 0 3
91801 1 20 0 20 0 0 0 0 0 0 20 0 20
91802 1 998 0 998 156 0 156 0 0 0 1154 0 1154
99998 1 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
ИТОГО по активу(баланс)
89732 0
89732 2804 0 2804 2476 0 2476 90060 0 90060
ПАССИВ
91004 2 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
99999 2 89732 0 89732 2474 0 2474 2802 0 2802 90060 0 90060
ИТОГО по пассиву (баланс) 89732 0 89732 2475 0 2475 2803 0 2803 90060 0 90060
Отчет
о прибылях и убытках кредитной организации
по состоянию на 1 января 2006 г.
Код формы 0409102
тыс.руб
г===T====================T=====T===============================T===============¬
¦NN ¦ Наименование ¦Сим- ¦ Суммы в рублях от операций: ¦ Всего ¦
¦п/п¦ статей ¦волы +---------------T---------------+ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ в рублях ¦ в ин.валюте и ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ драг.металлах ¦ ¦
¦---+--------------------+-----+---------------+---------------+---------------¦
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦
¦---+--------------------+-----+---------------+---------------+---------------¦
1. ДОХОДЫ
1. Проценты, полученные
по предоставленным
кредитам, депозитам
и иным размещенным
средствам
(балансовый счет
второго порядка)
9 Коммерческим
организациям,
находящимся в
государственной
(кроме федеральной)
собственности 11109 1 0 1
10 Некоммерческим
организациям,
находящимся в
государственной
(кроме федеральной)
собственности 11110 2443 0 2443
12 Негосударственным
коммерческим
организациям 11112 2612 0 2612
15 Гражданам
(физическим лицам) 11115 123 0 123
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
11101 - 11119 5179 0 5179
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 11000 5179 0 5179
--------------------------------------------------------------------------------
2. Доходы от переоценки
счетов в
иностранной валюте
1 Доходы от переоценки
счетов в
иностранной валюте 13201 240 0 240
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 13000 240 0 240
--------------------------------------------------------------------------------
7. Другие доходы
(балансовый счет
второго порядка)
1. Восстановление сумм
со счетов фондов и
резервов
1 На возможные потери
по ссудам 17101 815 0 815
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17101 - 17103 815 0 815
--------------------------------------------------------------------------------
2. Комиссия полученная
1 По кассовым
операциям 17201 2171 0 2171
3 По расчетным
операциям 17203 826 0 826
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17201 - 17205 2997 0 2997
--------------------------------------------------------------------------------
7 От сдачи имущества в
аренду 17307 80 0 80
16 Другие доходы
прошлых лет,
выявленные в
отчетном году 17316 7 0 7
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17301 - 17323 87 0 87
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 17000 3899 0 3899
--------------------------------------------------------------------------------
Всего доходов 10000 9318 0 9318
--------------------------------------------------------------------------------
2. РАСХОДЫ
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
21101 - 21104 0 0 0
--------------------------------------------------------------------------------
3. Проценты, уплаченные
физическим лицам
(балансовый счет
второго порядка)
1. Проценты, уплаченные
физическим лицам по
открытым им счетам,
по счетам депозитов
и прочих
привлеченных средств
1 Гражданам
(физическим лицам) 23101 821 0 821
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
23101 - 23103 821 0 821
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 23000 821 0 821
--------------------------------------------------------------------------------
2. Расходы (результаты)
от переоценки
счетов в иностранной
валюте
1 Расходы (результаты)
от переоценки
счетов в иностранной
валюте 25201 10 0 10
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 25000 10 0 10
--------------------------------------------------------------------------------
6. Расходы на
содержание аппарата
(балансовый счет
второго порядка)
1. Расходы на
содержание аппарата
управления
1 Начисленная
заработная плата,
включая премии,
входящие в систему
оплаты труда 26101 3533 0 3533
3 Начисления на
заработную плату -
взносы в
государственные и
внебюджетные фонды в
соответствии с
законодательством
Российской Федерации 26103 930 0 930
5 Расходы по
подготовке кадров в
пределах
установленных норм;
расходы на приобретение
специальной
литературы (в том
числе периодических
изданий) 26105 50 0 50
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
26101 - 26109 4513 0 4513
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 26000 4513 0 4513
--------------------------------------------------------------------------------
8. Штрафы, пени,
неустойки уплаченные
(балансовый счет
второго порядка)
7 Нарушение расчетов с
бюджетом 28107 1 0 1
в том числе за
неправильное
начисление налога на
доходы физических
лиц 28108 1 0 1
10 Другие нарушения 28111 8 0 8
из них: нарушения
законодательства
Российской Федерации
и нормативных актов
Банка России 28112 8 0 8
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
28101 - 28111, кроме 28108 9 0 9
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 28000 9 0 9
--------------------------------------------------------------------------------
9. Другие расходы
(балансовый счет
второго порядка)
1. Отчисления в фонды и
резервы
1 На возможные потери
по ссудам 29101 219 0 219
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29101 - 29103 219 0 219
--------------------------------------------------------------------------------
3. Другие операционные
расходы
1 Расходы по оплате за
обслуживание
вычислительной
техники, служебного
автотранспорта в
разрешенных случаях,
других машин и
оборудования, за
информационные
услуги 29301 247 0 247
2 Расходы по оплате за
обработку
документов и ведение
учета 29302 103 0 103
4 Расходы по
изготовлению
приобретению и
пересылке бланков,
информационных
носителей, бумаги,
упаковочных
материалов для
денежных билетов и
монеты 29304 25 0 25
5 Почтовые,
телеграфные,
телефонные расходы,
расходы по аренде
линий связи 29306 152 0 152
6 Амортизационные
отчисления по:
основным средствам 29307 163 0 163
7 Типографские и
канцелярские расходы 29315 74 0 74
9 Содержание зданий и
сооружений 29317 80 0 80
10 Расходы по охране 29318 391 0 391
13 Представительские
расходы в пределах
сумм,
предусмотренных
законодательством
Российской Федерации 29321 1 0 1
14 Расходы на служебные
командировки в
пределах сумм,
предусмотренных
законодательством
Российской Федерации 29322 80 0 80
на командировочные
расходы 29325 25 0 25
19 Прочие расходы 29329 133 0 133
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29301 - 29329 1474 0 1474
--------------------------------------------------------------------------------
4. Другие произведенные
расходы
15 Налоги, относимые в
установленных
законодательством
Российской Федерации
случаях на расходы 29416 18 0 18
20 Расходы по
аудиторским
проверкам 29421 150 0 150
22 Другие расходы 29423 117 0 117
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29401 - 29425, кроме
символа 29417 285 0 285
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 29000 1978 0 1978
--------------------------------------------------------------------------------
Всего расходов 20000 7331 0 7331
--------------------------------------------------------------------------------
3. Результат деятельности
2 Итого результат по отчету
- Прибыль (символ
10000 минус символ
20000) 33001 1987 0 1987
- Убыток (символ
20000 минус символ
10000 и символ
35001) 33002 0 0 0
--------------------------------------------------------------------------------
Справка
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а) прибыль 1987
б) убытки 0
2. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период
с прибылью 1
3. Сумма полученной ими прибыли 0
4. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период
с убытками 0
5. Сумма допущенного ими убытка 0
7.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал
ОБОРОТНАЯ ВЕДОМОСТЬ ПО СЧЕТАМ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
за июнь месяц 2006 года
Код формы 0409101
Месячная
тыс.руб.
------------------------------------------------------------
: : Исходящие остатки :
: Номер : :
: счета : :
:второго:--------------------------------------------------:
:порядка: в рублях : ин.вал, : итого :
: : : драг.метал. : :
:----------------------------------------------------------:
: 1 : 11 : 12 : 13 :
:----------------------------------------------------------:
А. Балансовые счета
А К Т И В
20202 26904 336 27240
30102 2438 0 2438
30110 1919 167 2086
30202 1245 0 1245
30204 34 0 34
30221 0 0 0
44706 715 0 715
44905 130 0 130
44906 3440 0 3440
45005 0 0 0
45006 2565 0 2565
45204 25 0 25
45206 9955 0 9955
45505 1550 0 1550
47406 0 0 0
47427 54 0 54
60302 64 0 64
60304 25 0 25
60306 0 0 0
60308 0 0 0
60310 0 0 0
60312 14 0 14
60401 1596 0 1596
61002 0 0 0
61008 13 0 13
61009 0 0 0
61403 30 0 30
70203 0 0 0
70206 0 0 0
70208 0 0 0
70209 0 0 0
70501 355 0 355
70502 0 0 0
-------------------------------------------------------
Итого по
53071 503 53574
-------------------------------------------------------
П А С С И В
10203 55 0 55
10204 810 0 810
10205 5835 0 5835
10305 300 0 300
10601 20 0 20
10701 1600 0 1600
10702 281 0 281
10703 557 0 557
40602 0 0 0
40603 2905 0 2905
40702 28867 0 28867
40703 952 0 952
40802 1225 0 1225
40814 0 0 0
40905 18 0 18
40909 0 0 0
40910 0 0 0
40911 0 0 0
40912 0 0 0
42301 924 45 969
42305 101 110 211
42306 1361 0 1361
42307 4112 823 4935
44915 14 0 14
45015 26 0 26
45215 100 0 100
47405 0 0 0
47411 31 12 43
47416 0 0 0
47501 54 0 54
60301 6 0 6
60303 28 0 28
60305 0 0 0
60320 1000 0 1000
60601 568 0 568
61306 0 0 0
70101 0 0 0
70103 0 0 0
70107 0 0 0
70301 834 0 834
70302 0 0 0
Итого по пассиву (баланс)
52584 990 53574
==============================================================
В. Внебалансовые счета
А К Т И В
90902 64567 0 64567
91207 53 0 53
91307 11694 0 11694
91501 363 0 363
91503 277 0 277
91604 897 0 897
91704 3 0 3
91801 20 0 20
91802 1154 0 1154
99998 0 0 0
----------------------------------------------------------
Итого по активу (баланс)
79028 0 79028
===================================================================
П А С С И В
91003 0 0 0
99999 79028 0 79028
=====================================================================
Итого по пассиву (баланс)
79028 0 79028
======================================================================
Отчет о прибылях и убытках кредитной организации
по состоянию на 1 июля 2006 г.
Код формы 0409102
Квартальная
тыс.руб
===============================================================================
¦NN ¦ Наименование ¦Сим- ¦ Суммы в рублях от операций: ¦ Всего ¦
¦п/п¦ статей ¦волы +---------------T---------------+ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ в рублях ¦ в ин.валюте и ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ драг.металлах ¦ ¦
¦---+--------------------+-----+---------------+---------------+---------------¦
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦
¦---+--------------------+-----+---------------+---------------+---------------¦
1. ДОХОДЫ
10 Некоммерческим
организациям,
находящимся в
государственной
(кроме федеральной)
собственности 11110 729 0 729
12 Негосударственным
коммерческим
организациям 11112 1501 0 1501
15 Гражданам
(физическим лицам) 11115 206 0 206
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
11101 - 11119 2436 0 2436
--------------------------------------------------------------------------------
2. Проценты, полученные
за кредиты, не
уплаченные в срок
(за просроченные)
1 Доходы от переоценки
счетов в
иностранной валюте 13201 277 0 277
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 13000 277 0 277
--------------------------------------------------------------------------------
7. Другие доходы
(балансовый счет
второго порядка)
1. Восстановление сумм
со счетов фондов и
резервов
1 На возможные потери
по ссудам 17101 148 0 148
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17101 - 17103 148 0 148
--------------------------------------------------------------------------------
2. Комиссия полученная
1 По кассовым
операциям 17201 876 0 876
3 По расчетным
операциям 17203 547 0 547
5 По другим операциям 17205 5 0 5
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17201 - 17205 1428 0 1428
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 17000 1576 0 1576
--------------------------------------------------------------------------------
Всего доходов 10000 4289 0 4289
--------------------------------------------------------------------------------
2. РАСХОДЫ
3. Проценты, уплаченные
физическим лицам
(балансовый счет
второго порядка)
1. Проценты, уплаченные
физическим лицам по
открытым им счетам,
по счетам депозитов
и прочих
привлеченных средств
1 Гражданам
(физическим лицам) 23101 405 0 405
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
23101 - 23103 405 0 405
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 23000 405 0 405
--------------------------------------------------------------------------------
2. Расходы (результаты)
от переоценки
счетов в иностранной
валюте
1 Расходы (результаты)
от переоценки
счетов в иностранной
валюте 25201 1 0 1
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 25000 1 0 1
--------------------------------------------------------------------------------
6. Расходы на
содержание аппарата
(балансовый счет
второго порядка)
1. Расходы на
содержание аппарата
управления
1 Начисленная
заработная плата,
включая премии,
входящие в систему
оплаты труда 26101 1501 0 1501
3 Начисления на
заработную плату -
взносы в
государственные и
внебюджетные фонды в
соответствии с
законодательством
Российской Федерации 26103 393 0 393
5 Расходы по
подготовке кадров в
пределах
установленных норм;
расходы на
приобретение
специальной
литературы (в том
числе периодических
изданий) 26105 18 0 18
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
26101 - 26109 1912 0 1912
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 26000 1912 0 1912
--------------------------------------------------------------------------------
8. Штрафы, пени,
неустойки уплаченные
(балансовый счет
второго порядка)
1. Штрафы, пени,
неустойки уплаченные
за:
10 Другие нарушения 28111 1 0 1
из них: нарушения
законодательства
Российской Федерации
и нормативных актов
Банка России 28112 0 0 0
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
28101 - 28111, кроме 28108 1 0 1
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 28000 1 0 1
--------------------------------------------------------------------------------
9. Другие расходы
(балансовый счет
второго порядка)
1. Отчисления в фонды и
резервы
1 На возможные потери
по ссудам 29101 92 0 92
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29101 - 29103 92 0 92
--------------------------------------------------------------------------------
2. Комиссия уплаченная
5 По другим операциям 29205 1 0 1
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29201 - 29205 1 0 1
--------------------------------------------------------------------------------
3. Другие операционные
расходы
1 Расходы по оплате за
обслуживание
вычислительной
техники, служебного
автотранспорта в
разрешенных случаях,
других машин и
оборудования, за
информационные
услуги 29301 222 0 222
2 Расходы по оплате за
обработку
документов и ведение
учета 29302 72 0 72
4 Расходы по
изготовлению
приобретению и
пересылке бланков,
информационных
носителей, бумаги,
упаковочных
материалов для
денежных билетов и
монеты 29304 16 0 16
5 Почтовые,
телеграфные,
телефонные расходы,
расходы по аренде
линий связи 29306 106 0 106
6 Амортизационные
отчисления по:
основным средствам 29307 70 0 70
7 Типографские и
канцелярские расходы 29315 33 0 33
9 Содержание зданий и
сооружений 29317 48 0 48
10 Расходы по охране 29318 255 0 255
14 Расходы на служебные
командировки в
пределах сумм,
предусмотренных
законодательством
Российской Федерации 29322 10 0 10
19 Прочие расходы 29329 50 0 50
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29301 - 29329 882 0 882
--------------------------------------------------------------------------------
4. Другие произведенные
расходы
22 Другие расходы 29423 60 0 60
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29401 - 29425, кроме
символа 29417 161 0 161
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 29000 1136 0 1136
--------------------------------------------------------------------------------
Всего расходов 20000 3455 0 3455
--------------------------------------------------------------------------------
3. Результат деятельности
2 Итого результат по отчету
- Прибыль (символ
10000 минус символ
20000) 33001 834 0 834
- Убыток (символ
20000 минус символ
10000 и символ
35001) 33002 0 0 0
--------------------------------------------------------------------------------
Справка
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а) прибыль 834
б) убытки 0
2. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период
с прибылью 0
3. Сумма полученной ими прибыли 0
4. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период
с убытками 0
5. Сумма допущенного ими убытка 0
--------------------------------------------------------------------------------
7.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год
ОБОРОТНАЯ ВЕДОМОСТЬ ПО СЧЕТАМ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
за декабрь месяц 2005 года
Код формы 0409101 тыс.руб.
Номер счета
Второго порядка Входящие остатки Обороты за отчетный период Исходящие остатки
по дебету по кредиту
в рублях ин.вал, драг. метал. итого в рублях ин.вал, драг.метал. итого в рублях ин.вал, драг.метал. итого в руб. ин.вал, драг.метал. итого
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
А. Балансовые счета
АКТИВ
20202 1 23 345 909 24254 34683 308 34991 33060 752 33812 24968 465 25433
20206 1 0 0 0 737 727 1464 737 727 1464 0 0 0
30102 1 5326 0 5326 17164 0 17164 14721 0 14721 7769 0 7769
30110 1 4376 109 4485 10873 270 11143 13147 304 13451 2102 75 2177
30202 1 1362 0 1362 0 0 0 119 0 119 1243 0 1243
30204 1 35 0 35 1 0 1 0 0 0 36 0 36
30221 1 0 0 0 5233 0 5233 5233 0 5233 0 0 0
44706 1 500 0 500 115 0 115 0 0 0 615 0 615
44906 1 250 0 250 550 0 550 0 0 0 800 0 800
45005 1 1330 0 1330 0 0 0 0 0 0 1330 0 1330
45006 1 3265 0 3265 0 0 0 0 0 0 3265 0 3265
45205 1 0 0 0 500 0 500 0 0 0 500 0 500
45206 1 13900 0 13900 0 0 0 0 0 0 13900 0 13900
45306 1 40 0 40 0 0 0 11 0 11 29 0 29
45505 1 600 0 600 0 0 0 600 0 600 0 0 0
45810 1 156 0 156 0 0 0 156 0 156 0 0 0
45812 1 8 0 8 0 0 0 0 0 0 8 0 8
47406 1 0 0 0 1006 0 1006 1006 0 1006 0 0 0
47427 1 13 0 13 615 0 615 628 0 628 0 0 0
60302 1 415 0 415 0 0 0 67 0 67 348 0 348
60304 1 7 0 7 0 0 0 7 0 7 0 0 0
60306 1 0 0 0 14 0 14 14 0 14 0 0 0
60308 1 28 0 28 60 0 60 85 0 85 3 0 3
60310 1 0 0 0 8 0 8 8 0 8 0 0 0
60312 1 27 0 27 85 0 85 101 0 101 11 0 11
60401 1 1734 0 1734 0 0 0 215 0 215 1519 0 1519
61002 1 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
61008 1 14 0 14 28 0 28 28 0 28 14 0 14
61009 1 0 0 0 7 0 7 7 0 7 0 0 0
61403 1 53 0 53 2 0 2 6 0 6 49 0 49
61406 1 5 0 5 44 0 44 49 0 49 0 0 0
70203 1 148 0 148 78 0 78 226 0 226 0 0 0
70205 1 0 0 0 8 0 8 8 0 8 0 0 0
70206 1 435 0 435 893 0 893 1328 0 1328 0 0 0
70208 1 1 0 1 8 0 8 9 0 9 0 0 0
70209 1 417 0 417 198 0 198 615 0 615 0 0 0
70501 1 368 0 368 68 0 68 0 0 0 436 0 436
ИТОГО по активу(баланс)
58158 1018 59176 72979 1305 74284 72192 1783 73975 58945 540 59485
ПАССИВ
10203 2 55 0 55 0 0 0 0 0 0 55 0 55
10204 2 810 0 810 0 0 0 0 0 0 810 0 810
10205 2 5835 0 5835 0 0 0 0 0 0 5835 0 5835
10305 2 300 0 300 0 0 0 0 0 0 300 0 300
10601 2 20 0 20 0 0 0 0 0 0 20 0 20
10701 2 1350 0 1350 0 0 0 0 0 0 1350 0 1350
10702 2 119 0 119 21 0 21 0 0 0 98 0 98
10703 2 557 0 557 0 0 0 0 0 0 557 0 557
40603 2 5191 0 5191 11239 0 11239 10729 0 10729 4681 0 4681
40702 2 30599 0 30599 71802 13 71815 71938 13 71951 30735 0 30735
40703 2 1084 0 1084 797 0 797 418 0 418 705 0 705
40802 2 706 0 706 2606 0 2606 4662 0 4662 2762 0 2762
40814 2 0 0 0 20182 0 20182 20182 0 20182 0 0 0
40905 2 18 0 18 120 0 120 123 0 123 21 0 21
40911 2 0 0 0 50 0 50 50 0 50 0 0 0
40912 2 0 0 0 5 288 293 5 288 293 0 0 0
42301 2 190 150 340 46 3 49 452 4 456 596 151 747
42305 2 60 823 883 0 22 22 2 42 44 62 843 905
42306 2 2935 0 2935 235 0 235 322 0 322 3022 0 3022
42307 2 4046 30 4076 0 1 1 76 2 78 4122 31 4153
44915 2 3 0 3 0 0 0 0 0 0 3 0 3
45015 2 41 0 41 0 0 0 0 0 0 41 0 41
45215 2 139 0 139 0 0 0 5 0 5 144 0 144
45818 2 164 0 164 156 0 156 0 0 0 8 0 8
47405 2 0 0 0 14 0 14 14 0 14 0 0 0
47411 2 45 23 68 52 26 78 7 3 10 0 0 0
47416 2 0 0 0 13 0 13 13 0 13 0 0 0
47501 2 13 0 13 628 0 628 615 0 615 0 0 0
60301 2 0 0 0 171 0 171 171 0 171 0 0 0
60303 2 24 0 24 158 0 158 182 0 182 48 0 48
60305 2 0 0 0 659 0 659 659 0 659 0 0 0
60309 2 0 0 0 15 0 15 15 0 15 0 0 0
60320 2 213 0 213 213 0 213 0 0 0 0 0 0
60601 2 612 0 612 130 0 130 16 0 16 498 0 498
61201 2 0 0 0 215 0 215 215 0 215 0 0 0
61306 2 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
70101 2 880 0 880 1822 0 1822 942 0 942 0 0 0
70103 2 55 0 55 55 0 55 0 0 0 0 0 0
70107 2 802 0 802 1012 0 1012 210 0 210 0 0 0
70301 2 1284 0 1284 2186 0 2186 2889 0 2889 1987 0 1987
ИТОГО по пассиву (баланс)
58150 1026 59176 114603 353 114956 114913 352 115265 58460 1025 59485
В. Внебалансовые счета
АКТИВ
90902 1 56399 0 56399 1293 0 1293 683 0 683 57009 0 57009
91207 1 53 0 53 0 0 0 0 0 0 53 0 53
91305 1 40 0 40 0 0 0 0 0 0 40 0 40
91307 1 30874 0 30874 826 0 826 950 0 950 30750 0 30750
91501 1 363 0 363 0 0 0 0 0 0 363 0 363
91503 1 277 0 277 0 0 0 0 0 0 277 0 277
91604 1 705 0 705 528 0 528 842 0 842 391 0 391
91704 1 3 0 3 0 0 0 0 0 0 3 0 3
91801 1 20 0 20 0 0 0 0 0 0 20 0 20
91802 1 998 0 998 156 0 156 0 0 0 1154 0 1154
99998 1 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
ИТОГО по активу(баланс)
89732 0
89732 2804 0 2804 2476 0 2476 90060 0 90060
ПАССИВ
91004 2 0 0 0 1 0 1 1 0 1 0 0 0
99999 2 89732 0 89732 2474 0 2474 2802 0 2802 90060 0 90060
ИТОГО по пассиву (баланс) 89732 0 89732 2475 0 2475 2803 0 2803 90060 0 90060
Отчет
о прибылях и убытках кредитной организации
по состоянию на 1 января 2006 г.
Код формы 0409102
тыс.руб
г===T====================T=====T===============================T===============¬
¦NN ¦ Наименование ¦Сим- ¦ Суммы в рублях от операций: ¦ Всего ¦
¦п/п¦ статей ¦волы +---------------T---------------+ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ в рублях ¦ в ин.валюте и ¦ ¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ драг.металлах ¦ ¦
¦---+--------------------+-----+---------------+---------------+---------------¦
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦
¦---+--------------------+-----+---------------+---------------+---------------¦
1. ДОХОДЫ
1. Проценты, полученные
по предоставленным
кредитам, депозитам
и иным размещенным
средствам
(балансовый счет
второго порядка)
9 Коммерческим
организациям,
находящимся в
государственной
(кроме федеральной)
собственности 11109 1 0 1
10 Некоммерческим
организациям,
находящимся в
государственной
(кроме федеральной)
собственности 11110 2443 0 2443
12 Негосударственным
коммерческим
организациям 11112 2612 0 2612
15 Гражданам
(физическим лицам) 11115 123 0 123
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
11101 - 11119 5179 0 5179
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 11000 5179 0 5179
--------------------------------------------------------------------------------
2. Доходы от переоценки
счетов в
иностранной валюте
1 Доходы от переоценки
счетов в
иностранной валюте 13201 240 0 240
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 13000 240 0 240
--------------------------------------------------------------------------------
7. Другие доходы
(балансовый счет
второго порядка)
1. Восстановление сумм
со счетов фондов и
резервов
1 На возможные потери
по ссудам 17101 815 0 815
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17101 - 17103 815 0 815
--------------------------------------------------------------------------------
2. Комиссия полученная
1 По кассовым
операциям 17201 2171 0 2171
3 По расчетным
операциям 17203 826 0 826
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17201 - 17205 2997 0 2997
--------------------------------------------------------------------------------
7 От сдачи имущества в
аренду 17307 80 0 80
16 Другие доходы
прошлых лет,
выявленные в
отчетном году 17316 7 0 7
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
17301 - 17323 87 0 87
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 17000 3899 0 3899
--------------------------------------------------------------------------------
Всего доходов 10000 9318 0 9318
--------------------------------------------------------------------------------
2. РАСХОДЫ
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
21101 - 21104 0 0 0
--------------------------------------------------------------------------------
3. Проценты, уплаченные
физическим лицам
(балансовый счет
второго порядка)
1. Проценты, уплаченные
физическим лицам по
открытым им счетам,
по счетам депозитов
и прочих
привлеченных средств
1 Гражданам
(физическим лицам) 23101 821 0 821
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
23101 - 23103 821 0 821
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 23000 821 0 821
--------------------------------------------------------------------------------
2. Расходы (результаты)
от переоценки
счетов в иностранной
валюте
1 Расходы (результаты)
от переоценки
счетов в иностранной
валюте 25201 10 0 10
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 25000 10 0 10
--------------------------------------------------------------------------------
6. Расходы на
содержание аппарата
(балансовый счет
второго порядка)
1. Расходы на
содержание аппарата
управления
1 Начисленная
заработная плата,
включая премии,
входящие в систему
оплаты труда 26101 3533 0 3533
3 Начисления на
заработную плату -
взносы в
государственные и
внебюджетные фонды в
соответствии с
законодательством
Российской Федерации 26103 930 0 930
5 Расходы по
подготовке кадров в
пределах
установленных норм;
расходы на приобретение
специальной
литературы (в том
числе периодических
изданий) 26105 50 0 50
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
26101 - 26109 4513 0 4513
--------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 26000 4513 0 4513
--------------------------------------------------------------------------------
8. Штрафы, пени,
неустойки уплаченные
(балансовый счет
второго порядка)
7 Нарушение расчетов с
бюджетом 28107 1 0 1
в том числе за
неправильное
начисление налога на
доходы физических
лиц 28108 1 0 1
10 Другие нарушения 28111 8 0 8
из них: нарушения
законодательства
Российской Федерации
и нормативных актов
Банка России 28112 8 0 8
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
28101 - 28111, кроме 28108 9 0 9
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 28000 9 0 9
--------------------------------------------------------------------------------
9. Другие расходы
(балансовый счет
второго порядка)
1. Отчисления в фонды и
резервы
1 На возможные потери
по ссудам 29101 219 0 219
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29101 - 29103 219 0 219
--------------------------------------------------------------------------------
3. Другие операционные
расходы
1 Расходы по оплате за
обслуживание
вычислительной
техники, служебного
автотранспорта в
разрешенных случаях,
других машин и
оборудования, за
информационные
услуги 29301 247 0 247
2 Расходы по оплате за
обработку
документов и ведение
учета 29302 103 0 103
4 Расходы по
изготовлению
приобретению и
пересылке бланков,
информационных
носителей, бумаги,
упаковочных
материалов для
денежных билетов и
монеты 29304 25 0 25
5 Почтовые,
телеграфные,
телефонные расходы,
расходы по аренде
линий связи 29306 152 0 152
6 Амортизационные
отчисления по:
основным средствам 29307 163 0 163
7 Типографские и
канцелярские расходы 29315 74 0 74
9 Содержание зданий и
сооружений 29317 80 0 80
10 Расходы по охране 29318 391 0 391
13 Представительские
расходы в пределах
сумм,
предусмотренных
законодательством
Российской Федерации 29321 1 0 1
14 Расходы на служебные
командировки в
пределах сумм,
предусмотренных
законодательством
Российской Федерации 29322 80 0 80
на командировочные
расходы 29325 25 0 25
19 Прочие расходы 29329 133 0 133
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29301 - 29329 1474 0 1474
--------------------------------------------------------------------------------
4. Другие произведенные
расходы
15 Налоги, относимые в
установленных
законодательством
Российской Федерации
случаях на расходы 29416 18 0 18
20 Расходы по
аудиторским
проверкам 29421 150 0 150
22 Другие расходы 29423 117 0 117
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по символам
29401 - 29425, кроме
символа 29417 285 0 285
--------------------------------------------------------------------------------
Итого по подразделу 29000 1978 0 1978
--------------------------------------------------------------------------------
Всего расходов 20000 7331 0 7331
--------------------------------------------------------------------------------
3. Результат деятельности
2 Итого результат по отчету
- Прибыль (символ
10000 минус символ
20000) 33001 1987 0 1987
- Убыток (символ
20000 минус символ
10000 и символ
35001) 33002 0 0 0
--------------------------------------------------------------------------------
Справка
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а) прибыль 1987
б) убытки 0
2. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период
с прибылью 1
3. Сумма полученной ими прибыли 0
4. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период
с убытками 0
5. Сумма допущенного ими убытка 0
7.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента
Документы, регулирующие вопросы учетной политики Банка, включают инструкции и другие внутренние нормативные документы по бухгалтерскому и налоговому учету, регламенты взаимодействия внутренних структурных подразделений Банка в процессе ведения внутреннего учета операций, порядок документооборота при проведении операций.
7.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года
тыс. руб.
Наименование показателя На 01.07.2006 года
1 2
Общая стоимость недвижимого имущества на дату окончания отчетного квартала 363,0
Величина начисленной амортизации на дату окончания отчетного квартала 45,012
Стоимость недвижимого имущества, определенная оценщиком, Стоимость недвижимого имущества оценщиком не определялась.
Сведения о всех изменениях в составе недвижимого имущества кредитной организации - эмитента.
Изменений в составе имущества нет.
Сведения о всех приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента.
Приобретения или выбытие по любым основаниям иного имущества кредитной организации – эмитента, балансовая стоимость которого превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента не производились.
Сведения о всех иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты окончания отчетного квартала.
Иных существенных изменений в составе имущества нет.
7.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента Банк не участвует в судебных процессах, которые могут существенно отразиться на его финансово-хозяйственной деятельности.
VIII. Дополнительные сведения о кредитной организации-эмитенте
и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах
8.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте
8.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента
Размер уставного капитала кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала, руб.: 7000000 руб.
обыкновенные акции :
Общая номинальная стоимость, тыс. руб. 6700
Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, % 95,71
привилегированные акции:
Общая номинальная стоимость, тыс. руб. 300
Доля акций данной категории в уставном капитале кредитной организации-эмитента, % 4,29
Категория акций, обращающихся за пределами Российской Федерации
Акций, обращающихся за пределами Российской федерации нет.
Тип акций, обращающихся за пределами Российской Федерации
Акций, обращающихся за пределами Российской Федерации нет.
Доля акций, обращающихся за пределами Российской Федерации, от общего количества акций соответствующей категории (типа)
Наименование иностранного эмитента, ценные бумаги которого удостоверяют права в отношении акций кредитной организации - эмитента соответствующей категории (типа)
Место нахождения иностранного эмитента, ценные бумаги которого удостоверяют права в отношении акций кредитной организации - эмитента соответствующей категории (типа)
Краткое описание программы (типа программы) выпуска ценных бумаг иностранного - эмитента, удостоверяющих права в отношении акций соответствующей категории (типа)
Сведения о получении разрешения федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг на допуск акций кредитной организации - эмитента соответствующей категории (типа) к обращению за пределами Российской Федерации (если применимо)
Наименование иностранного организатора торговли (организаторов торговли), через которого обращаются ценные бумаги иностранного эмитента, удостоверяющие права в отношении акций кредитной организации - эмитента (если такое обращение существует)
Сведений нет.
Иные сведения об обращении акций кредитной организации - эмитента за пределами Российской Федерации, указываемые по собственному усмотрению кредитной организации - эмитента
Сведений нет.
8.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента
Дата отчетного периода Обыкновенные акции
(для акционерных обществ) Привилегированные акции
(для акционерных обществ) Наименование органа управления, принявшего решение об изменении размера УК Дата составления и № протокола органа управления, принявшего решение об изменении УК Итого уставный капитал, тыс. руб
Тыс. руб. % Тыс. руб. %
1 2 3 4 5 6 7 8
17.12. 2004г. 4000 57,14 0 0 Общее собрание акционеров 17.09.2004г. протокол №5 7000
8.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации - эмитента
На 01.07.2006 года
Название фонда Размер фонда, установленный учредительными документами Размер фонда на начало года Размер отчислений в фонд Размер израсходованных средств Остаток на конец года
тыс. руб. в денежном выражении, тыс. руб. в % от УК тыс. руб. тыс. руб. в денежном выражении, тыс. руб. в % от УК
1 2 3 4 5 6 7 8
Резервный фонд 0.00 1350.00 19,29 250.00 0.00 1600.00 22,86
Фонды специального назначения 0.00 98.00 1,4 300.00 117.00 281.00 4,0
Фонд накопления 0.00 557.00 7,95 0.00 0.00 557.00 7,95
Направления использования средств фондов. Средства фондов специального назначения
были направлены на благотворительность.
8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента
Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров. Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров. Годовое Общее собрание акционеров проводится через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года. На годовом Общем собрании акционеров должны решаться вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии (ревизора) Банка, утверждении аудитора Банка, вопросы, предусмотренные подпунктом 11 пункта 1 главы 16 настоящего устава, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров. Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными.
Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. В случае, предусмотренном пунктом 2 главы 21 настоящего устава, сообщение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 50 дней до даты его проведения. В указанные сроки сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом. Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении Общего собрания акционеров через иные средства массовой информации (телевидение, радио).
В сообщении о проведении Общего собрания акционеров должны быть указаны:
- полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка;
- форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);
- дата, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 действующего Федерального закона "Об акционерных обществах" заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;
- дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;
- повестка дня Общего собрания акционеров;
- порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению общего собрания акционеров, и адрес (адреса), по которому с ней можно ознакомиться.
К информации (материалам), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, относятся годовая бухгалтерская отчетность, в том числе заключение аудитора, заключение ревизионной комиссии (ревизора) Банка по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности, сведения о кандидате (кандидатах) в исполнительные органы Банка, Совет директоров Банка, ревизионную комиссию (ревизоры) Банка, счетную комиссию Банка, проект изменений и дополнений, вносимых в Устав Банка, или проект Устава Банка в новой редакции, проекты внутренних документов Банка, проекты решений Общего собрания акционеров.
Перечень дополнительной информации (материалов), обязательной для предоставления лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, может быть установлен федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
Информация (материалы), предусмотренная настоящей статьей, в течение 20 дней, а в случае проведения Общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до проведения Общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в Общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении Общего собрания акционеров. Указанная информация (материалы) должна быть доступна лицам, принимающим участие в Общем собрании акционеров, во время его проведения.
Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в Общем собрании акционеров, предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.
В случае, если зарегистрированным в реестре акционеров Банка лицом является номинальный держатель акций, сообщение о проведении Общего собрания акционеров направляется по адресу номинального держателя акций, если в списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, не указан иной почтовый адрес, по которому должно направляться сообщение о проведении общего собрания акционеров. В случае, если сообщение о проведении Общего собрания акционеров направлено номинальному держателю акций, он обязан довести его до сведения своих клиентов в порядке и сроки, которые установлены правовыми актами Российской Федерации или договором с клиентом.
Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования.
Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии (ревизора) Банка, утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 9 пункта 16.1. главы 16 настоящего устава, не может проводиться в форме заочного голосования.
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами
уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
Банк акциями коммерческих организаций не владеет.
8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией –эмитентом
В отчетном квартале Банк не осуществлял сделок, размер обязательств по каждой из которых составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов Банка поданным его бухгалтерской отчетности за последний отчетный квартал, предшествующий дате совершения сделки.
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента Кредитные рейтинги Банку не присвоены.
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента
Государственный регистрационный номер Дата государственной регистрации Категория Тип
(для привилегированных) Номинальная стоимость,
руб.
1 2 3 4 5
10102090B 15.03.1994 г.
06.04.1995 г.
22.03.1996 г.
17.02.1998 г.
04.12.2004 г. обыкновенные бездокументарные именные --- 10
2 3 4 5
Количество акций, находящихся в обращении: 15.03.1994 г.
06.04.1995 г.
22.03.1996 г.
17.02.1998 г.
04.12.2004 г. обыкновенные бездокументарные именные --- 10
Государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся в обращении, шт.
1 2
10102090B 6700
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения Размещение дополнительных акций не производится.
Количество объявленных акций:
Государственный регистрационный номер Количество объявленных акций,
шт.
1 2
10102090В 6700
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: На балансе Банка выкупленные акции отсутствуют.
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: Банк не размещал конвертируемых ценных бумаг и опционов.
Иные сведения об акциях
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Индивидуальный государственный регистрационный номер Права, предоставляемые акциями их владельцам
2
1 2
10102090В - каждая обыкновенная именная акция предоставляет владельцу одинаковый объем прав; - участвовать в работе общего собрания акционеров с количеством голосов: одна акция – один голос; - получать дивиденды по акциям в размерах, определенных общим собранием акционеров по результатам финансового года; - получить часть имущества банка в случае его ликвидации.
Государственный регистрационный номер Дата государственной регистрации Категория Тип (для привилегированных) Номинальная стоимость, руб.
1 2 3 4 5
20102090В 06.04.1995г. 22.03.1996 г. привилегированные бездокументарные именные --- 50
Количество акций, находящихся в обращении:
Государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся в обращении, шт.
1 2
20102090В 4000
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения Размещение дополнительных акций не производится.
Количество объявленных акций:
Государственный регистрационный номер Количество объявленных акций, шт.
1 2
20102090В 4000
Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: На балансе Банка выкупленные акции отсутствуют.
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: Банк не размещал конвертируемых ценных бумаг и опционов.
Иные сведения об акциях
Права, предоставляемые акциям их владельцам:
Государственный регистрационный номер Права, предоставляемые акциями их владельцам
1 2
20102090В - участвовать в работе общего собрания акционеров с правом совещательного голоса; - получать дивиденды по акциям один раз в год в размере 100% годовых не зависимо от результатов работы банка за год; - получать информацию о деятельности банка (годовой отчет); преимущество первоочередности получения имущества банка при его ликвидации.
-
Государственный регистрационный номер Дата государственной регистрации Категория Тип (для привилегированных) Номинальная стоимость, руб.
1 2 3 4 5
20202090В 17.02.1998 г. привилегированные бездокументарные именные --- 50
Количество акций, находящихся в обращении:
Государственный регистрационный номер Количество акций, находящихся в обращении, шт.
1 2
20202090В 2000
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения Размещение дополнительных акций не производится.
Количество объявленных акций:
Государственный регистрационный номер Количество объявленных акций, шт.
1 2
20202090В 2000
Количество акций находящихся на балансе кредитной организации – эмитента: На балансе Банка выкупленные акции отсутствуют.
Количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента: Банк не размещал конвертируемых ценных бумаг и опционов.
Иные сведения об акциях
Права, предоставляемые акциями их владельцам:
Государственный регистрационный номер Права, предоставляемые акциями их владельцам
20202090В - участвовать в работе общего собрания акционеров с правом совещательного голоса; - получать дивиденды по акциям один раз в год в размере 30% годовых не зависимо от результатов работы банка за год; - получать информацию о деятельности банка (годовой отчет); преимущество первоочередности получения имущества банка при его ликвидации.
8.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации – эмитента
Банком облигации и опционы не выпускались.
8.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)
Вид -
Форма -
Серия -
Иные идентификационные признаки ценных бумаг -
Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг -
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг -
а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг: Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг -
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг -
Количество ценных бумаг выпуска, шт. -
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" -
Срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска -
Основания для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам; конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска; признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным; иное). -
8.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются
Общее количество всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены), шт. -
Общий объем по номинальной стоимости, тыс.руб. (при наличии номинальной стоимости для данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены) -
По каждому выпуску:
Вид -
Форма -
Серия -
Иные идентификационные признаки ценных бумаг -
Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг -
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг -
в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг -
Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг -
в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что "Государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена.» и объясняющие это обстоятельства -
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг -
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг -
Количество ценных бумаг выпуска, шт. -
при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт. -
Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" -
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. -
при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" -
Права, закрепленные каждой ценной бумагой выпуска -
в случае если ценные бумаги выпуска (дополнительного выпуска) размещаются - Порядок и условия размещения таких ценных бумаг -
в случае если ценные бумаги выпуска являются документарными ценными бумагами с обязательным централизованным хранением:
Полное фирменное наименование депозитария -
Сокращенное наименование депозитария -
Место нахождения депозитария, осуществляющего централизованное хранение -
Номер лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности -
Дата выдачи лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности -
Срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности -
Орган, выдавший лицензию на осуществление депозитарной деятельности -
Порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска
Сведений нет.
в случае если ценные бумаги выпуска являются облигациями, которые предоставляют их владельцам право на получение процентного (купонного) дохода, - Размер процентного (купонного) дохода по облигациям, порядок и условия его выплаты
в случае если ценные бумаги выпуска являются облигациями с обеспечением - Вид предоставленного обеспечения (залог, залог ипотечного покрытия, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия)
в случае если ценные бумаги выпуска являются опционами кредитной организации - эмитента
Категория акций (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип, право на покупку которых предоставляют опционы кредитной организации – эмитента.
Количество акций каждой категории (типа), право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации – эмитента.
Номинальная стоимость каждой акции, право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации – эмитента
Срок или порядок определения срока, в течение которого владельцы опционов кредитной организации - эмитента могут заявлять требования о конвертации опционов кредитной организации - эмитента (покупке акций в счет исполнения обязательств по опционам кредитной организации – эмитента)
если исполнение обязательств по опционам кредитной организации - эмитента обусловлено наступлением определенных обстоятельств
Обстоятельства исполнения требований по опционам кредитной организации – эмитента
Цена покупки (конвертации) акций во исполнение требований по опционам кредитной организации - эмитента или порядок его определения, руб.
Срок покупки (конвертации) акций во исполнение требований по опционам кредитной организации - эмитента или порядок его определения -
Срок с момента получения требования владельца опциона, в течение которого кредитная организация - эмитент обязана осуществить конвертацию опциона в акцию -
в случае если ценные бумаги выпуска являются конвертируемыми ценными бумагами:
Вид, в которые может осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг -
Категория, в которые может осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг -
Тип, в которые может осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг -
Форма, в которые может осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг -
Серия, в которые может осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг -
Иные идентификационные признаки ценных бумаг, в которые может осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг -
Количество ценных бумаг, в которые может быть осуществлена конвертация каждой размещаемой конвертируемой ценной бумаги, шт. (коэффициент конвертации) -
Номинальная стоимость каждой ценной бумаги, в которую может быть осуществлена конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг, руб. -
Тип конвертации (по требованию владельцев конвертируемых ценных бумаг, по наступлению определенного срока) -
для конвертации по требованию владельцев конвертируемых ценных бумаг:
Срок или порядок определения срока, в течение которого владельцы конвертируемых ценных бумаг могут заявлять требования о конвертации
Порядок заявления таких требований
Срок, в течение которого осуществляется конвертация
Иные действия владельцев конвертируемых ценных бумаг, совершение которых необходимо для осуществления конвертации
для конвертации по наступлению определенного срока:
Дата, в которую осуществляется конвертация, или порядок ее определения
8.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт)
Общее количество, шт. всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, по которым, при наличии наступившего срока исполнения каких-либо обязательств по ценным бумагам, такие обязательства кредитной организацией-эмитентом не исполнены или исполнены ненадлежащим образом (дефолт) -
Общий объем по номинальной стоимости, тыс.руб. (при наличии номинальной стоимости для данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, по которым, при наличии наступившего срока исполнения каких-либо обязательств по ценным бумагам, такие обязательства кредитной организацией-эмитентом не исполнены или исполнены ненадлежащим образом (дефолт) -
По каждому выпуску, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которого не исполнены, указываются:
Вид -
Форма -
Серия -
Иные идентификационные признаки ценных бумаг -
Индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг -
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг -
в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг -Дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг -
Дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг или указание на то, что «Государственная регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг не осуществлена.», и объясняющие это обстоятельства -
в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг -Дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что «Государственная регистрация дополнительного выпуска ценных бумаг не осуществлена.», и объясняющие это обстоятельства -
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг -
Наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг -
Количество ценных бумаг выпуска, шт.
при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - Количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска, шт. -
Номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска, руб. указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" -
Объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" -
при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг Объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, тыс.руб. или указание на то, что "В соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено" -
Обязательства по ценным бумагам, не исполненные кредитной организацией - эмитентом или исполненные кредитной организацией - эмитентом ненадлежащим образом. А также Срок (дата) исполнения этих обязательств.
Объем неисполненных кредитной организацией - эмитентом обязательств в денежном выражении (если применимо).
Причины неисполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по ценным бумагам выпуска.
Возможные действия владельцев ценных бумаг выпуска по защите прав в связи с неисполнением и/или ненадлежащим исполнением кредитной организацией - эмитентом обязательств по ценным бумагам выпуска.
8.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска Банком облигации не выпускались.
По каждому лицу, предоставившему обеспечение, указывается:
Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование, для физического лица - Фамилия, имя, отчество) -
Сокращенное наименование -
Место нахождения -
8.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска Банком облигации не выпускались.
Способ предоставленного обеспечения (залог, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, иное). -
Для облигаций, обеспеченных залогом, указывается:
Предмет залога (ценные бумаги недвижимое имущество) -
Для ценных бумаг, являющихся предметом залога:
Вид -
Категория -
Тип -
Форма -
Иные идентификационные признаки -
Серия (если имеется) -
Наименование кредитной организации – эмитента -
Индивидуальный государственный регистрационный номер -
Дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг -
Орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг -
Номинальная стоимость ценных бумаг, руб. (в случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации закладываемые ценные бумаги имеют номинальную стоимость) -
Количество ценных бумаг, шт. -
Иные обязательные реквизиты ценных бумаг, установленные законодательством Российской Федерации -
Права владельцев ценных бумаг -
Наименование регистратора или депозитария, в котором учитываются права на ценные бумаги -
Место нахождения и почтовый адрес регистратора или депозитария в котором учитываются ценные бумаги -
Контактный телефон регистратора или депозитария, в котором учитываются права на ценные бумаги -
Дата установления залога на ценные бумаги в реестре владельцев ценных бумаг -
В случае если ценные бумаги выпущены на предъявителя и в отношении них установлено обязательное централизованное хранение, дата установления залога на ценные бумаги в системе учета прав депозитария, осуществляющего такое хранение. Любые существующие обременения на закладываемые ценные бумаги -
Для недвижимого имущества, являющегося предметом залога:
Право залогодателя на закладываемое недвижимое имущество (право собственности или право хозяйственного ведения) -
Номер свидетельства на право собственности на закладываемое недвижимое имущество -
Дата выдачи свидетельства на право собственности на закладываемое недвижимое имущество -
Орган, выдавший свидетельство на право собственности на закладываемое недвижимое имущество -
Кадастровый (условный) номер объекта недвижимого имущества или указание на то, что "Кадастровый (условный) номер не присвоен", и причины данного обстоятельства -
Номер регистрации, за которым осуществлена государственная регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним -
Дата государственной регистрации права или указание на то, что "Государственная регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним не осуществлялась." и причины данного обстоятельства -
Номер регистрации, за которым осуществлена государственная регистрация залога на объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним в пользу владельцев облигаций выпуска ценных бумаг -
Дата государственной регистрации залога -
Вид закладываемого недвижимого имущества -
Место нахождения закладываемого недвижимого имущества -
Область использования недвижимого имущества -
Общая площадь недвижимого имущества -
Полезная площадь недвижимого имущества -
Год создания (постройки) недвижимого имущества -
Год проведения последней реконструкции или ремонта недвижимого имущества (если производилась реконструкция или ремонт недвижимого имущества) -
Любые существующие обременения на закладываемое недвижимое имущество (включая сведения о регистрации обременений) -
Стоимость заложенного имущества, тыс.руб. -
Стоимость заложенного имущества по оценке, осуществленной оценщиком, тыс.руб. -
Дата проведения оценки -
Полное фирменное наименование (Фамилии, имени, отчества) оценщика, осуществившего оценку закладываемого имущества -
Номера лицензии оценщика, осуществившего оценку закладываемого имущества -
Место нахождения, почтовый адрес оценщика, осуществившего оценку закладываемого имущества -
Контактный телефон оценщика, осуществившего оценку закладываемого имущества -
Объем требований владельцев облигаций, обеспечиваемых залогом (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента); выплата процентного (купонного) дохода по облигациям; иные имущественные права, предоставляемые облигациями).
Сведения о страховании предмета залога.
Наименование страховщика страхователя и выгодопреобретателя -
Место нахождения страховщика страхователя и выгодоприобретателя -
Размер страховой суммы, тыс.руб. -
Описание страхового случая -
Срок действия договора страхования -
Дата подписания договора страхования
Порядок обращения взыскания на предмет залога
Иные условия залога
Для облигаций, обеспеченных поручительством, указывается:
Объем, в котором поручитель отвечает перед владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией-эмитентом обязательств по облигациям (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями).
Порядок предъявления владельцами облигаций требований к поручителю.
В случае если поручительство предоставляется юридическим лицом, указывается:
Размер собственных средств кредитной организации - эмитента на последнюю отчетную дату перед предоставлением поручительства, тыс.руб. -
Размер стоимости чистых активов (собственных средств) юридического лица, предоставляющего поручительство, которым обеспечивается исполнение обязательств кредитной организации - эмитента по облигациям, на последнюю отчетную дату перед предоставлением поручительства, тыс.руб. -
Для облигаций, обеспеченных банковской гарантией, указывается:
Дата выдачи банковской гарантии -
Сумма банковской гарантии, тыс.руб. -
Содержание банковской гарантии -
Срок, на который выдана банковская гарантия -
Порядок предъявления владельцами облигаций требований по банковской гарантии.
Иные существенные условия банковской гарантии.
Для облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, указывается:
Орган, принявший решение об обеспечении исполнения от имени Российской Федерации (субъекта Российской Федерации, муниципального образования) обязательств по облигациям -
Дата принятия решения -
Сведения о гаранте:
Наименование (Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) -
Наименование органа, выдавшего гарантию от имени указанного гаранта -
Дата выдачи гарантии -
Объем обязательств по гарантии, тыс.руб.
Срок, на который выдана гарантия -
Порядок предъявления требований к гаранту по исполнению гарантийных обязательств.
Иные условия предоставления гарантии.
8.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием
Кредитная организация – эмитент облигации с ипотечным покрытием не размещала.
а) Сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия
В отношении каждого депозитария указывается:
Полное фирменное наименование депозитария -
Сокращенное наименование депозитария -
Место нахождения депозитария -
Данные о лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов:
Номер -
Дата выдачи -
Срок действия -
Орган, выдавший лицензию -
Данные о лицензии на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг:
Номер -
Дата выдачи -
Срок действия -
Орган, выдавший лицензию -
Индивидуальные государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом ипотечного покрытия, реестр которого (которых) ведет специализированный депозитарий
б) Сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием
В отношении каждого случая страхования риска указывается:
Информация о лице, страхующем свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием:
Полное фирменное наименование -
Сокращенное наименование -
Место нахождения лица -
Информация о страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием:
Полное фирменное наименование -
Сокращенное наименование -
Место нахождения -
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии -
Орган, выдавший лицензию -
Реквизиты договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием:
Дата заключения, номер договора -
Дата вступления договора в силу или порядок ее определения -
Срок действия договора -
Предполагаемое событие (события), на случай наступления которого осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск)
Сведений нет.
Размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана произвести при наступлении страхового случая
Индивидуальные государственные регистрационные номера выпусков облигаций с ипотечным покрытием, риск ответственности перед владельцами которых является предметом договора страхования
Иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению кредитной организации - эмитента
Если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, указывается фраза: «Риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется».
в) Сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций
Полное фирменное наименование -
Сокращенное наименование -
Место нахождения лица -
Основные функции в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием -
г) Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены
Индивидуальный регистрационный номер выпуска облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия Дата регистрации
1 2
- -
1). Размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием:
Размер ипотечного покрытия, руб./иностр. валюта Размер (сумма) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, руб./иностр. валюта Соотношение размера ипотечного покрытия и размера (суммы) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, %
1 2 3
- - -
2). Сведения о размере и составе ипотечного покрытия:
Наименование показателя Значение показателя
1 2
Суммарный размер остатков сумм основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, руб./иностр. валюта -
Отношение суммарной величины остатка основного долга по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие, к суммарной рыночной стоимости недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, обеспечивающей исполнение указанных требований, определенной независимым оценщиком (оценщиками), % -
Средневзвешенный по остатку основного долга* размер текущих процентных ставок по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:
По требованиям, выраженным в валюте Российской Федерации, % годовых;
По требованиям, выраженным в иностранных валютах (отдельно по каждой иностранной валюте с указанием такой валюты), % годовых -
Средневзвешенный по остатку основного долга** срок, прошедший с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней -
Средневзвешенный по остатку основного долга*** срок, оставшийся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, дней -
3). Сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие.
3.1) Структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:
Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, %
1 2
Обеспеченные ипотекой требования, всего
В том числе: -
Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными -
Требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества -
Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений -
Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями -
Ипотечные сертификаты участия -
Денежные средства, всего
В том числе: -
Денежные средства в валюте Российской Федерации -
Денежные средства в иностранной валюте -
Государственные ценные бумаги, всего
В том числе: -
Государственные ценные бумаги Российской Федерации -
Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации -
Недвижимое имущество -
3.2). Структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений:
Вид имущества, составляющего ипотечное покрытие Доля вида имущества в общем размере ипотечного покрытия, %
1 2
Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений, всего
В том числе: -
Требования, обеспеченные ипотекой квартир в многоквартирных домах -
Требования, обеспеченные ипотекой жилых домов с прилегающими земельными участками -
3.3) Структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:
Вид обеспеченных ипотекой требований Количество обеспеченных ипотекой требований данного вида, штук Доля обеспеченных ипотекой требований данного вида в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, %
1 2 3
Обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие, всего -
100
Обеспеченные ипотекой требования, удостоверенные закладными - -
Требования, обеспеченные ипотекой незавершенного строительством недвижимого имущества - -
Требования, обеспеченные ипотекой жилых помещений - -
Требования, обеспеченные ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями - -
4) Сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество:
Вид правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента прав на обеспеченные ипотекой требования, составляющие ипотечное покрытие Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, приходящаяся на обеспеченные ипотекой требования, права на которые возникли по данному виду правового основания, %
1 2
Выдача (предоставление) обеспеченных ипотекой кредитов или займов -
Внесение в оплату акций (уставного капитала) -
Приобретение на основании договора (договор об уступке требования, договор о приобретении закладных, иной договор) -
Приобретение в результате универсального правопреемства -
5) Сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации:
Наименование субъекта Российской Федерации Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, %
1 2 3
Всего 100
6) Информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:
Срок просрочки платежа Количество обеспеченных ипотекой требований, штук Доля в совокупном размере обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, %
1 2 3
До 30 дней -
30 – 60 дней -
60 – 90 дней -
90 – 180 дней -
Свыше 180 дней -
В процессе обращения взыскания на предмет ипотеки -
7) Иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению.
8.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации – эмитента Банк реестродержателя не имеет.
Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, а также иных кредитных организаций - эмитентов именных ценных бумаг указывается Лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента (кредитная организация-эмитент, регистратор).
Полное фирменное наименование регистратора -
Сокращенное наименование регистратора -
Место нахождения регистратора -
Номер лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг -
Дата выдачи лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг -
Срок действия лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг -
Орган, выдавший лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг -
Иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, указываемые кредитной организацией-эмитентом по собственному усмотрению.
Полное фирменное наименование депозитария (депозитариев) -
Сокращенное наименования депозитария (депозитариев) -
Место нахождения депозитария (депозитариев) -
Номер лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг -
Дата выдачи; срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг -
Орган, выдавший лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг -
8.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам
1. Налоговый кодекс Российской Федерации. 2. Федеральный закон от 10 декабря 2003г. № 173-ФЗ.
8.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента
1. Дата фактического получения дохода определяется как день выплаты дохода (перечисления дохода на счет акционера или номинального держателя акций).
2. Исчисление налога с доходов в виде дивидендов осуществляется в соответствии с положениями Налогового Кодекса РФ, в следующем порядке:
- с резидентов РФ (плательщиков налога на доходы физических лиц или налога на прибыль организаций) – в соответствии с п.п.3-4;
- с юридических лиц – нерезидентов РФ – в соответствии с п.п. 5-6
С акционеров, применяющих в 2005 году упрощенную систему налогообложения и не являющихся плательщиками налога на доходы физических лиц или налога на прибыль организаций, удержание налога не производится при условии предоставления необходимых документов (нотариально заверенной копии «Уведомления о возможности применения упрощенной системы налогообложения» и заявления акционера.).
3. В соответствии с п.2 статьи 214 и п.2 статьи 275 Налогового Кодекса РФ по налогоплательщикам – резидентам РФ (физическим и юридическим лицам) общая сумма налога определяется как произведение ставки налога (9%) и разницы между общей суммой дивидендов, подлежащих распределению между акционерами в текущем налоговом периоде, уменьшенной на сумму дивидендов, подлежащих выплате акционерам - нерезидентам РФ (физическим и юридическим лицам), и сумму дивидендов, полученных Банком (налоговым агентом) в текущем году с 01.01.2005 до 31.05.2005 и предыдущем году с 01.06.2004 по 31.12.2004.
4. Сумма налога, подлежащая удержанию из доходов акционера – резидента РФ (плательщика налога на доходы физических лиц или налога на прибыль организаций), исчисляется исходя из общей суммы налога и доли каждого акционера в сумме дивидендов, распределяемых между акционерами – резидентами РФ. Доля каждого акционера – резидента определяется в процентах к сумме дивидендов, распределяемых между акционерами – резидентами, с точностью до 4-х десятичных знаков после запятой.
5. Общая сумма налога и сумма налога, удерживаемого с суммы дивидендов по каждому акционеру, округляется до целого рубля в соответствии со следующим правилом:
- сумма копеек от 1 до 49 - в сторону уменьшения,
- сумма копеек от 50 до 99 - в сторону увеличения
8.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента
Категория акций привилегированные бездокументарные именные
для привилегированных акций - Тип с определенным размером дивиденда
Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. 50
Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс. руб. 200
Наименование органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Общее собрание акционеров
Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов 10.05.2005
Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Протокол №2, 10.05.2005
Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента с 26.06.2005 без ограничения срока
Форма выплаты денежная форма
Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента не устанавливались
Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента 2004
Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о выплате (объявлении) дивидендов 200
Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме дивиденды выплачены в полном объеме
Категория акций привилегированные бездокументарные именные
для привилегированных акций - Тип с определенным размером дивиденда
Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. 15
Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс. руб. 30
Наименование органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Общее собрание акционеров
Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов 10.05.2005
Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Протокол №2, 10.05.2005
Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента с 26.06.2005
без ограничения срока
Форма выплаты денежная форма
Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента не устанавливались
Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента 2004
Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о выплате (объявлении) дивидендов, тыс. руб. 30
Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме дивиденды выплачены в полном объеме
Категория акций привилегированные бездокументарные именные
для привилегированных акций - Тип ---
Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. 1,34
Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс. руб. 897,8
Наименование органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента Общее собрание акционеров
Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов 10.05.2005
Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов Протокол №2, 10.05.2005
Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента с 26.06.2005
без ограничения срока
Форма выплаты денежная форма
Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента не устанавливались
Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента 2004
Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о выплате (объявлении) дивидендов, тыс. руб. 897,8
Причины невыплаты объявленных дивидендов если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме дивиденды выплачены в полном объеме
8.10. Иные сведения Иных сведений нет.
Приложение 26
к Положению о раскрытии
информации эмитентами
эмиссионных ценных бумаг
А) Форма титульного листа списка аффилированных лиц акционерного общества
СПИСОК АФФИЛИРОВАННЫХ ЛИЦ
ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ЗЕМЕЛЬНЫЙ БАНК “ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ”
(указывается полное фирменное наименование акционерного общества)
Код эмитента: 0 2 0 9 0 - В
на 0 1 0 1 2 0 0 7
(указывается дата, на которую составлен список
аффилированных лиц акционерного общества)
Место нахождения эмитента: 368600, Россия, Республика Дагестан, г. Дербент, ул. Буйнакского, 10/12
(указывается место нахождения (адрес постоянно действующего исполнительного органа акционерного общества
(иного лица, имеющего право действовать от имени акционерного общества без доверенности)
Информация, содержащаяся в настоящем списке аффилированных лиц, подлежит раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах
Адрес страницы в сети Интернет: http://www.dercred.narod.ru
(указывается адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации)
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ
ОАО АКЗБ «ДЕРБЕНТ-КРЕДИТ» _______________________ В.В. ЗЕЙНАЛОВ
(подпись)
Дата 12 февраля 2007 г. М.П.
Б) Содержание списка аффилированных лиц акционерного общества
Коды эмитента
ИНН 0512000613
ОГРН 1020500000135
I. Состав аффилированных лиц на 0 1 0 1 2 0 0 7
№ п/п Полное фирменное наименование (наименование для некоммерческой организации) или фамилия, имя, отчество аффилированного лица Место нахождения юридического лица или место жительства физического лица (указывается только с согласия физического лица) Основание (основания), в силу которого лицо признается аффилированным Дата наступления основания (оснований) Доля участия аффилированного лица в уставном капитале акционерного общества, % Доля принадлежащих аффилированному лицу обыкновенных акций акционерного общества, %
1 2 3 4 5 6 7
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8. Курбанов Нариман Магомедович
Гайдаров Касум Шихалиевич
Курбанов Магомед Сеидович
Мурсалов Айдын Велиюллаевич
Акиваева Татьяна Михайловна
Велиханова Жасмина Алиевна
Зейналов Видади Вагифович
Рзаев Владимир Имранович – Председатель Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Совета директоров
Член Правления
Член Правления
Председатель Правления
Член Совета директоров 20.09.2004
21.04.1997
20.09.2004
15.03.1998
27.03.1995
18.01.1995
14.12.2001
30.05.2003 8,5
0
0
1,86
0
0,005
0
0,86 8,5
0
0
1,71
0
0
0
0
|
